10 признаков как узнать лжебанкира в “лицо”

Содержание

Познавательная психология: как распознать ложь без полиграфа?

Согласно статистике каждый человек успевает соврать не менее 4 раз за день, поскольку правда часто противоречит общепринятым нормам приличия, этике и даже морали. Как распознать ложь, если ни один современный детектор не способен дать стопроцентной гарантии того, что сказанное человеком не является обманом? Определим внешние признаки неправды, которые выдадут собеседника.

Какой бывает неправда

Часто обман бывает безобидным, когда человек говорит неправду из вежливости или из желания понравиться («Прекрасно выглядишь!», «Весьма рад знакомству!»). Иногда людям приходится недоговаривать всей правды или молчать в ответ на неудобные вопросы из нежелания нагнетать ситуацию, и это также считается неискренностью.

Однако психологи утверждают, что даже безобидное, казалось бы, вранье способно серьезно навредить отношениям, особенно, если речь идет о недосказанности между членами семьи: мужем и женой, родителями и детьми. Добиться взаимного доверия и сохранить прочные семейные узы в таких обстоятельствах сложно, поэтому важно знать, как распознать ложь мужчины, женщины или ребенка.

Наблюдения специалистов в области психологии показали определенные результаты, которые касаются обманов в семье:

  1. несмотря на свою внешнюю открытость к собеседнику, экстраверты более склонны ко лжи, чем интроверты;
  2. дети быстро учатся врать в авторитарных семьях, при этом делают это часто и виртуозно;
  3. родители, которые ведут себя мягко в отношении ребенка, замечают ложь сразу, поскольку он обманывает редко и врет неуверенно;
  4. женский пол склонен к обманам, если дело касается бытовых вещей – утаивают цену купленных товаров, не рассказывают о разбитой чашке или пригоревшем блюде и т. п;
  5. мужчинам свойственна недосказанность в вопросах взаимоотношений, они скрывают свое недовольство партнером, заводят любовниц и уверенно лгут по поводу своей верности.

Как научиться распознавать ложь?

Чтобы предотвратить развитие сложных семейных отношений, построенных на обмане, неверности и недосказанности, важно научиться понимать искренность.

Часто умение выводить обманщика на чистую воду является природным талантом человека, который интуитивно знает, как распознать ложь по мимике, жестам или интонации собеседника.

В этом ему помогает жизненный опыт общения с лжецами, либо природная наблюдательность.

Это не значит, что любой желающий не сможет определить обман без соответствующего опыта или таланта.

В настоящее время психологией установлены некоторые вербальные и невербальные признаки искажения информации, которые характерны для большинства людей.

Благодаря четко отработанной методике, основанной на понимании подобных сигналов, каждый человек сможет выработать умение распознавать неискренность. Узнаем, что способно выдать лжеца.

  Эмоциональное выгорание: признаки, патогенез, способы борьбы и профилактики

Как определить, врет ли человек?

Выделим основные каналы, по которым можно вывести обманщика на чистую воду.

Вербальные индикаторы:

  • голос, интонация;
  • словесный контекст и содержание.

Невербальные:

  • глаза;
  • мимика;
  • жесты руками, язык тела.

Стоит помнить о том, что любой взгляд, жест или любое слово могут иметь несколько толкований. Поэтому недостаточно изучить признаки, перечисленные ниже, поскольку применить их удастся только к собеседнику, с которым имеется длительный опыт общения.

Определяем обман по голосу и интонации

Вербальные признаки неискренности – это ые индикаторы, которые позволяют судить о том, что человек пытается что-то скрыть. Подозрение должны вызывать следующие сигналы:

  1. собеседник, чувствующий себя виноватым, говорит монотонно и очень тихо;
  2. человек показывает свое эмоционально напряжение нехарактерными для него интонациями, изменением скорости речи или тембра голоса;
  3. желающий соврать может начать заикаться или оговариваться;
  4. в речи появляются продолжительные и слишком частые паузы или колебания, связанные с тем, что обманщик обдумывает свои слова и подбирает наиболее удачные ответы.

Словесный контент и содержание

Опытные психологи советуют прислушиваться к собеседнику и обращать внимание не только на то, как он говорит, но также на содержание беседы. Так, о лжи свидетельствуют некоторые важные моменты:

  1. серьезные вопросы переводятся в шутку или в саркастичные высказывания;
  2. в речи появляется большое количество слов-паразитов, грамматических и синтаксических ошибок;
  3. обманщик старается уйти от прямых ответов на вопрос, отвечает размыто, обрывает фразы на середине или вовсе отказывается разговаривать;
  4. человек начинает активно доказывать свою невиновность, используя крайне убедительные заверения, клятвы и даже «божбу»;
  5. при излишней нервозности лжец открыто показывает свое раздражение необходимостью отвечать на «неудобные вопросы», прибегая к оскорблениям собеседника;
  6. высказывания человека лишаются частностей, личных местоимений, появляются стереотипные фразы без деталей, событий или участвующих лиц;
  7. человек моментально реагирует на некоторые вопросы, выдавая четкие, заранее продуманные ответы.

Как видно, вербальные признаки неискренности разнообразны и противоречивы. Более того, искусные вруны обманывают беспристрастно, без дрожи в голосе и прочих внешних проявлений лжи. Именно поэтому стоит обращать внимание не только на паузы и смену интонации собеседника, но также на невербальные сигналы: определенные жесты, позы, выражение лица.

Как распознать ложь по глазам?

Не зря люди старой закалки пытаются выяснить правду, запрещая потенциальному обманщику отводить взгляд. Глаза поистине являются «зеркалом души», отражающим внутреннее состояние человека. По ним также можно увидеть, солгал собеседник или нет:

  1. в стандартной ситуации в процессе разговора люди часто поддерживают визуальный контакт, встречаясь с глазами партнера на протяжении 70% всего времени общения, лгуны же не способны выдержать и 30%;
  2. в ответ на вопрос о скрываемой информации обманщики отводят глаза или проявляют беспокойство, когда взгляд начинает растерянно метаться;
  3. если ложь вызывает у человека чувство вины или стресс, у него тут же начинают блестеть глаза и расширяться зрачки;
  4. во время обмана женщинам свойственно смотреть вверх и немного вправо, мужчинам – вниз и влево, что обусловлено особенностями восприятия и обработки информации, характерными для каждого пола.

  Идеальная женщина и ее секреты

Стресс влияет не только на взгляд оппонента, но также на язык его тела. Поэтому важно знать, как определить по жестам, что человек врет.

Как определить по жестам, что человек врет?

Распознать обман по языку тела достаточно сложно, поскольку все признаки неискренности индивидуальны для каждой личности:

  1. жесты могут быть скупыми и скованными, при этом обманщик станет постоянно тянуться руками к лицу, трогать уши, нос или потирать шею;
  2. говоря неправду, человек способен активно жестикулировать, размахивая руками, что свидетельствует о нервозности и желании убедить собеседника в достоверности его высказываний;
  3. те, кто обманывают, редко подносят открытые руки к животу или сердцу;
  4. обманщики стремятся отвернуться от партнера в процессе разговора, либо поставить между ним и собой преграду – чашку, книжку, вазу;
  5. стараясь избежать неудобной беседы, человек постоянно покашливает, зевает или шмыгает носом;
  6. для лжеца несвойственна «открытость» собеседнику, он чаще закладывает ногу на ногу или скрещивает руки.

Как по мимике лица распознать ложь?

Рассмотрим особенности мимики человека, который пытается соврать или говорит правду:

  1. человеческие мускулы на лице обычно работают синхронно, выдавая какие-либо эмоции, однако у обманщика, который только демонстрирует чувства, улыбка или выражения глаз выглядят ассиметрично;
  2. искреннему собеседнику сложно сохранять внешние проявления чувств дольше 5-10 секунд, поскольку подлинные эмоции кратковременны, если речь идет не о депрессии, ярости или глубоком экстазе;
  3. выражения глаз или улыбка должны совпадать с речевым проявлением эмоциональности, а запаздывание скорее свидетельствует о фальши.

Об улыбке и фальши

Отдельного внимания психологов в вопросы выражения лжи мимикой всегда заслуживала улыбка, которая является одним из основных средств коммуникации человека, начиная с первых дней его жизни и заканчивая преклонным возрастом.

Немногим известно, что сам механизм действия мышц, отвечающих за улыбку, направлен не только на создание доброжелательных отношений между собеседниками. Даже младенцу, который общается с помощью улыбки с родителями, это выражение лица помогает снимать нервное напряжение.

Будучи инструментом снятия эмоциональной разгрузки, улыбка непроизвольно появляется на губах человека даже в момент оглашения трагических новостей.

Многие воспринимают такую мимику как глупость или неуважение, однако подобный признак свидетельствует лишь о здоровой работе нервной системы, обманывающей мозг и прячущей истинные эмоции.

  Чем заняться, когда скучно?

Именно поэтому многие обманщики в момент стресса улыбаются, непроизвольно пытаясь снять напряжение. Некоторые способны делать это умышленно, фальшиво заменяя свое истинное чувство вины более приемлемой в социуме эмоцией – радостью.

При этом психологами установлено, что настоящие улыбки появляются на лицах людей столь же часто, как и поддельные.

В целом классифицировано более 50 видов улыбок, среди которых выделены истинно лживые, а также неискренние, но проявляющие вежливость и этичность.

Что можно сделать, чтобы определять признаки лжи?

Уличить лжеца сложно даже опытному верификатору, так как для неверных выводов достаточно одного-двух субъективных факторов: личной неприязни к собеседнику, подсознательного желания быть обманутым или неправильного восприятия обычных человеческих эмоций. Так, даже искренность можно расценить как очевидную ложь, если говорящий волнуется или испытывает раздражение от вынужденного «допроса».

Для того чтобы избежать ошибок и правильно оценить вербальные и невербальные сигналы, посылаемые потенциальным обманщиком, необходимо учитывать следующие советы:

  1. нельзя сразу начинать давить на человека, перед началом беседы рекомендуется расположить к себе лжеца, создав предпосылки для приятной, доверительной беседы;
  2. важно определить для себя примеры правдивых утверждений, характерных для данного собеседника, задав интересные для него вопросы о фактах, которые достоверно известны верификатору;
  3. не стоит задавать закрытые вопросы, на которые удастся получить только однозначные ответы «да» или «нет», поскольку важно добиться от человека развернутой и детальной беседы;
  4. можно попросить лжеца рассказать свою историю в обратном порядке, так как придуманные обстоятельства изложить подобным образом очень сложно;
  5. рекомендуется использовать в разговоре длительные паузы, которые вынудят собеседника испытать дискомфорт и непроизвольно сочинить новые детали обмана, которые его и выдадут;
  6. важно развивать периферийное зрение, которое позволяет замечать мелочи в жестах, мимике, и анализировать общую картину лжи.

В заключение

В общении с потенциальным обманщиком не стоит полагаться только на один из перечисленных факторов. Важно помнить о том, что подозрительный взгляд не всегда свидетельствует о лжи, если он не сопровождается соответствующими жестами или интонациями.

Также следует учитывать индивидуальные особенности собеседника, ведь застенчивые и робкие люди выдают все признаки обмана, поскольку нервничают, даже когда говорят правду.

В тоже время хладнокровный и самоуверенный человек способен солгать, не моргнув глазом.

Именно поэтому всегда стоит помнить о том, что отсутствие характерных индикаторов лжи еще не является доказательством неискренности, и наоборот.

Anna

Источник: https://LadyPlace.ru/home/otnosheniya/kak-raspoznat-lozh.html

Обналичка денег: легальные схемы и юридическая ответственность за отмывание наличных

В нашей стране всегда пользовались большим спросом разнообразные схемы увода денег от налогов, в том числе и получение наличных без отражения в соответствующих бухгалтерских документах.

Сейчас, в кризисное время, для компаний и фирм любых форм собственности особенно актуальна услуга обналички денег при использовании разнообразных схем, гибко подстраивающихся ко всем изменениям в действующем налоговом законодательстве.

Сотрудники, устраивающиеся на работу, интересуются, как происходит обналичивание денег в данной организации, «белой» или «серой» будет их зарплата.

Что такое обналичивание денежных средств

В широком смысле, обналичка денег представляет собой вывод в реальную плоскость сумм, имеющихся на банковских счетах фирм, предприятий, частных предпринимателей или физических лиц.

Без этого процесса экономика страны не сможет существовать, поскольку огромное количество работ, услуг, покупка материалов, компонентов происходит за наличные деньги, уже не говоря об «откатах» и взятках чиновникам. Обналичка денег, крупных и небольших сумм, происходит постоянно.

Если вы идете в банкомат и снимаете часть своей пенсии или зарплаты – то вы обналичиваете средства.

Поскольку полностью запретить обналичку бессмысленно и попросту невозможно, проверяющие органы стараются бдительно следить, чтобы все операции находились в рамках налогового законодательства.

Зачем это нужно? Увод денег из официальной отчетности сам по себе не осуждается государством, однако последствиями этого становятся недополучение федеральным или региональным бюджетами крупных сумм от налогов, ползучее распространение коррупции и недостаток средств на пенсионных счетах граждан, которым платят заработанные деньги «в конвертах».

Предприниматели и руководители организаций оправдывают свои действия непосильным налоговым бременем, когда из одного рубля прибыли приходится отдавать в казну 97 копеек, необходимостью иметь деньги на выдачу зарплаты работникам, которые неофициально работают в фирме, дачу взятки чиновникам за решение хозяйственных вопросов и просто на производственные текущие нужды. Те предприятия, которые работают напрямую с федеральным или муниципальным бюджетом, используя обналичку, разворовывают поступающие средства.

Способов превратить безнал в наличные средства очень много, объявлениями о различных серых схемах обналички пестрит интернет. Актуальность их использования меняется в зависимости от ужесточения налогового кодекса и привлечения к ответственности лиц, попавшихся на незаконных схемах обналичивания. Самые популярные методы:

  • выдача денег со счета фирмы подотчетным лицам;
  • через открытие фиктивного частного предпринимателя;
  • путем снятия средств с дебетовых карт физических лиц;
  • через открытие специальных фирм, которые проверяющие органы называют «однодневками»;
  • использование банков или страховых компаний;
  • через подложные, утерянные или недействительные документы, а также через номинальных или фиктивных директоров или бухгалтеров;
  • с использованием банковских устройств самообслуживания;
  • через оффшоры, фонды и НКО;
  • через маткапитал, сотовых операторов, электронные кошельки физических лиц.

Какой процент за услуги

Если организация не самостоятельно пытается решить вопрос с обналичкой денег, а прибегает к помощи сторонних контор, то приходится платить комиссионный процент за обналичивание денежных средств.

В зависимости от способа обналички, такие подставные фирмы берут около 5% от общей поступающей суммы. Величина комиссионных зависит от размера денежных средств (чем больше сумма, тем выше процент), и от того, насколько срочно нужно провести операцию.

Однако размер взимаемых за посредничество денег колеблется согласно уровню инфляции и может достигать 10-15%.

Как происходит обналичка денег

В самом общем представлении, обналичка денег выглядит так: донор переводит реципиенту средства безналичным способом на его счета, проводя это в своей бухгалтерской отчетности как оказание каких-либо услуг.

После этого последний обналичивает их, используя самые разные обоснования для законности этого мероприятия – на поставку материалов, оказание услуг, выплату коммунальных платежей, закупку инвентаря.

Затем поставщик приезжает к своему партнеру и забирает свои деньги за минусом оплаты комиссионных.

Как обналичить деньги

Рано или поздно перед любым руководителем фирмы встает вопрос обналички денег, которую нужно осуществить в обход действующего налогового законодательства с минимальными потерями в виде отчислений и взносов.

«Черная» касса нужна для решения многих проблем, с которыми бизнес сталкивается в нашей стране, невзирая на активное противодействие правоохранительных органов.

Кроме того, чиновники сами стимулируют и покрывают обналичку, поскольку имеют возможность получать в качестве «откатов» существенные деньги, на порядок выше их зарплаты.

Через подотчетных лиц

Такой метод «отмывания» денег пользуется большой популярностью среди предприятий разного уровня. Состоит он в том, что фирма выдает физическому лицу деньги в качестве заемных средств.

Невзирая на то, что деньги номинально нужно вернуть к указанному сроку, провести через кассу, а при невозврате средств работник обязан уплатить налог с дохода, этот способ обналички широко распространен.

Всегда можно оформить документацию на новый заем, который пойдет на погашение старого, не уходя из законных рамок совершения сделок.

Обналичивание денег через ИП

Схема обналички в данном случае чуть сложнее. Лицу, желающему скрыть деньги, придется самому открыть ИП или искать предпринимателя, чтобы встроить его услуги в свои производственные механизмы согласно всей отчетности.

С ИП заключается договор на определенные работы, ремонт или оказание услуг, выполнение которых значится только на бумаге.

За фиктивные услуги ИП перечисляются деньги, которые потом предприниматель может тратить удобным для себя способом – его личные деньги и расходы для налоговиков составляют одно целое, поэтому ИП обналичивает деньги без проблем.

После этого ИП предоставляет обналиченные деньги клиенту за вычетом комиссии, которая может составлять разные суммы. Чтобы быть точно уверенным в том, что деньги попадут по назначению, заказчик может составить договор, где будет определен размер неустойки или крупный штраф за невыполнение работ или неоказание услуг согласно договорным обязательствам.

Через карты физических лиц

Данная схема представляет собой многоступенчатый вариант обналички: деньги сначала переводятся на счет компании-однодневки, которая затем перекидывает их физическому лицу на дебетовую пластиковую карту. Такие карты могут быть подложными, оформлены на лиц, деградировавших морально или недееспособных, которых привлечь к ответственности не представляется возможным.

Как отмывают деньги через фирмы-однодневки

Обналичка денег этим способом схожа с обналичиванием через ИП, однако ИП может являться действующим, а не подставным лицом, а фирмы-однодневки организуются целенаправленно для оказания услуг обналички.

Обнал производится тем же способом – донор перечисляет деньги реципиенту якобы за производственную деятельность или оказание услуг, который снимает их со своего счета и передает назад клиенту за вычетом своих процентов.

Фирмы-однодневки организуются на 2-3 месяца до конца расчетного периода, а затем тихо закрываются.

Обналичивание денег через банк

Некоторые банки в Москве открываются специально для обналички средств – с помощью банков как посредников гораздо проще провернуть мошеннические операции с фирмами-однодневками.

Клиенту выдают вексельный документ с определенным дисконтом, который и является комиссионными процентами за обналичивание. Подобные схемы широко распространены в коррупционных кругах, занимающихся распределением бюджетных средств.

Все работы, услуги, выпуск товаров и продукции числятся только на бумаге, а клиент получает на руки наличные деньги.

Схема обналичивания денег через ООО

Данный метод считается законным, однако предусматривает всего два легальных способа обналичивания денег – при помощи дивидендов и премий руководству компании.

Дивиденды получают раз в году, по итогам полученной прибыли, премия может выделяться несколько раз за год.

С этих денег придется заплатить требуемые налоги на доходы, однако многие предприятия, особенно монополии, такой способ обналички считают самым удобным.

Что грозит за обналичивание денег

Государство всячески стремится разорвать порочный круг отмывания денежных средств.

Центробанк периодически лишает сомнительные банки, участвующие в финансовых махинациях по обнальной деятельности, лицензий, руководители и организаторы фирм-однодневок привлекаются за мошенничество, уклонение от уплаты налогов, введение в заблуждение проверяющие органы. В зависимости от используемых схем, деяние квалифицируется согласно разным статьям Уголовного кодекса.

Статья УК РФ

Существует конкретная статья за обналичивание денежных средств в незаконном порядке – 174 ст. УК РФ, предусматривающая наказание от крупного штрафа (начиная от 120 тыс.

рублей) до лишения свободы сроком от 4 до 15 лет в зависимости от того, является обвиняемый собственником денег, полученных незаконно, или нет.

Руководители фирм-однодневок несут уголовную ответственность согласно 173 ст. УК РФ.

Юридическая ответственность участников

С формальной точки зрения, обналичивание не является криминальным деянием, однако если оно сопровождается уводом денег «в тень», то мошенники несут уголовную ответственность перед законом по самым разным статьям.

Однако попытки государства, которое пытается заблокировать незаконное обналичивание денег, помешать теневой обналичке, приводят к еще большей бюрократизации финансовой системы и усложнению правил игры для честных участников рынка.

: как вытащить наличку из своей фирмы

Источник: http://sovets.net/12212-obnalichka-deneg.html

Обналичивание денежных средств через ИП: ответственность, схемы

Осуществляя предпринимательскую деятельность, любая фирма сталкивается с потребностью обналичить средства с расчётного счёта. В законодательных актах прописаны конкретные случаи, когда можно выводить деньги через банк. К ним относится оплата мелких текущих расходов.

Проблемы возникают у компаний, которые выплачивают зарплату в «конвертах». Сумма, необходимая им для снятия, значительно превышает лимит. В статье представлена информация о том, как осуществляется обналичивание денежных средств через ИП.

Ответственность, предусмотренная за нарушение установленных лимитов, также будет проанализирована.

Суть

Слово «обналичивание» употребляется обычно в нескольких значениях. Под ним понимается как законное снятие средств со счета, так и перевод безналичных средств в наличные.

Такое же название носят и незаконные операции по получению денег. Грань между этими понятиями очень тонкая. Суть противоправных сделок сводится к тому, чтобы уйти от уплаты налогов.

В этом и заключается их незаконность.

Компания желает вывести какую-то сумму средств без уплаты налогов. Для этой цели она заключает с ИП договор на поставку товаров на условиях предоплаты. Указанная сумма включает комиссионное вознаграждение посредника. Товары вообще могут даже не предоставляться.

В таких схемах используются позиции, которые сложно отследить (детальнее они будут рассмотрены далее). После перевода осуществляется обналичивание денежных средств через ИП. Налог в бюджет по таким сделкам не перечисляется.

Полученная сумма отдается заказчику за вычетом оговоренного процента.

Конечно, обналичивание денежных средств через ИП (ЕНВД) путем их перечисления на корпоративную карту допускается. Но лимиты снятия очень маленькие. Поэтому приходится искать выходы из положения.

Статистика

В последние годы объем средств в теневом секторе увеличился. Только за первую половину 2014 года в МВД проходило 145 млрд руб., снятых со счетов незаконным образом и вывезенных за границу. Все это неуплаченные налоги, хищения и взятки. Доходы посредников за такие операции составляют 8 млрд рублей.

Обналичивание денежных средств через ИП (УСН) легально, но с определенной долей риска может осуществляться на нескольких основаниях. Самые популярные схемы, в виде оплаты услуг, которые по факту никто не предоставлял, и приобретения товаров по завышенным ценам, уже были рассмотрены.

Закупка сельхозпродукции. Такие товары скоропортящиеся, их легко списать, а доказать их наличие или отсутствие по истечении срока годности очень тяжело.

Похожая схема: предприниматель регистрируется в качестве главы фермерского хозяйства и осуществляет обналичивание денежных средств через ИП.

Ответственность за пользование услугами «специализированных контор» может быть очень высокая, поскольку имеется риск вовлечения в мошеннические операции.

Большие суммы также часто списывают под ремонт помещений. Доказать, что работы действительно проводились, очень тяжело. Еще один вариант – предоплата за услуги, срок исполнения которых отложен на 5-15 дней. По факту после завершения указанного срока обе стороны сделки уже могут быть ликвидированы.

Оплата неустойки по просроченному договору. В документе прописываются «жесткие санкции» за неисполнение обязательств. Сумма штрафов может составлять 100-200% от стоимости контракта. Такие условия специально не исполняются.

Альтернативные способы

Как еще осуществляется обналичивание денежных средств через ИП? Агентский договор страхования заключается в пользу третьего лица. В нем оговаривается случай, который обязательно произойдет, возмещение выплачивается одному из сотрудников, а затем распределяется по договоренности.

Оказание спонсорской помощи через благотворительный фонд. Все поступившие средства снимают со счета и выдают членам организации. Нематериальный товар (авторские права, ноу-хау или франшизы) оценить очень тяжело.

Поэтому через лицензионные договоры «изобретателю» можно перечислять большие суммы.

Чтобы не возникало проблем с проверяющими органами, нужно заранее подстраховаться и подготовить комплект документов, расчетов, чертежей и сертификатов.

Обналичивание денежных средств через ИП: проблемы и решения

Ужесточение государственных ограничений по снятию средств со счета стали предпосылками для появления занимающихся обналичиванием контор, которые предлагают клиентам большой спектр услуг: от ведения счетов до легализации доходов за рубежом.

Расценки во многом зависят от суммы и пожеланий. За наличные крупные оптовики могут запросить порядка 0,9 % от суммы. Операция по зачислению денег на счет будет стоить дороже. Чем меньше сумма, тем больше комиссия.

Поставщиками средств обычно являются трастовые и транспортные компании с большим объемом наличных.

Чаще всего юридическое лицо переводит средства на фирму-однодневку. Под видом издержек эта сумма выводится из налогооблагаемой базы. Затем средства с расчетного счета перебрасывают на лицевые и снимают через пластиковые карты в банкомате. Эту операцию также проводят специально обученные люди. Завершающий этап – передать деньги заказчику.

Обналичивание денежных средств через ИП: наказание

В зависимости от специфики конкретной сделки могут быть нарушены такие статьи УК:

  • уклонение от выплаты налогов – ст. 198 (физ. лица), ст. 199 (предприниматели);
  • пособничество в сокрытии доходов – ст. 199.2;
  • подделка документов – ст. 327;
  • незаконное предпринимательство – ст. 171;
  • отмывание денег – ст. 174.

Очень опасно осуществлять в крупных размерах обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность по некоторым статьям заключается в лишении свободы на несколько лет. Но не всегда применяется самая жесткая мера наказания.

Большая часть сделок расценивается как осуществление незаконных банковских операций, что является нарушением ст. 172 УК. Такие предприниматели ведут незаконные РКО, обслуживание расчетных счетов и инкассацию. На осуществление таких операций по закону «О банках и банковской деятельности» предусмотрена выдача лицензии.

Уголовные дела возбуждаются, если имеет место сумма дохода в особо крупном размере (более полутора млн руб.). Такая ситуация возникает, если через фирму-однодневку проходит минимум 30 млн руб. Предусмотрено лишение свободы по данной статье. Но такая мера наказания редко используется. Обычно осужденные получают условные сроки.

Модернизация УК

В 2015 году была принята поправка к ст. 173 УК. Она предусматривает ужесточение меры наказания за незаконное обналичивание денежных средств через ИП.

Ответственность несут лица, которые регистрируют эти подставные фирмы или вынуждают совершать такие незаконные действия. Проблема в том, что доказать это сложно. Отдельно в ст. 159 УК сказано о хищении бюджетных средств.

Уголовная ответственность за преступление небольшой тяжести заключается в лишении свободы сроком до 3 лет.

Каналы отмывания денег

С целью «прокачки» средств преступники используют не только фирмы-однодневки, но и банки, системы денежных переводов. В Санкт-Петербурге в 2014 году группа из трех лиц проводила мошеннические операции по обналичиванию 60 млрд руб. Они открывали в банках счета на различных юридических лиц, получали на них денежные средства, а затем отправляли их физическим лицам через Почту России.

Банк заключает с юридическим лицом договор на обслуживание счета. Он может даже не знать о том, среди клиентов попадаются фирмы-однодневки.

Говорить о причастности кредитного учреждения можно, если после обыска в банке будут обнаружены документы таких подставных контор и ключи от «клиент-банка». Но такие ситуации встречаются крайне редко.

Чаще всего кредитное учреждение является инструментом, подтверждающим мошеннические действия для тех, кто занимается обналичиванием.

Исключением из этого правила стал ЗАО «Мастер-банк». С 2007 года кредитное учреждение проходило по 14 уголовным делам, 6 из которых были связаны с обналичиванием. Когда накопился очень большой объем информации, стали проводить ее качественную оценку. Правоохранительные органы пришли с обыском в отделение банка и только тогда нашли доказательства.

Вывод

Искоренить обналичивание не получится, но можно попробовать загнать его в узкие рамки. Если действия регуляторов заставят нарушителей поднять ставки на 10% и более, то заниматься этим бизнесом станет невыгодно. Аналогичная ситуация произошла с рейдерством. Конфликтов о разделе корпоративного имущества всегда было много, но за последний год было возбуждено менее 200 уголовных дел.

Источник: http://.ru/article/261018/obnalichivanie-denejnyih-sredstv-cherez-ip-otvetstvennost-shemyi

Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия :

Пик расцвета криминалитета и обналичивания нелегальных денежных средств пришёлся на начало 90-х годов прошлого века. В те времена было придумано огромное количество методов, позволяющих обмануть государство и быстро обогатиться.

Ситуация в стране несколько изменилась, но все же остались лица, которые занимаются легализацией доходов, хотя схемы несколько изменились и стали более изощренными. Самая распространенная схема – обналичивание денег через ИП или ООО.

Терминология

В народе существует два слова, которые очень созвучны – «обналичка» и «обналичивание», эти выражения обычно используются в одинаковом значении. Однако имеют совершенно разное значение:

  1. «обналичивание» – это простое снятие денежных средств с расчетного счета или процесс конвертации ценных бумаг в «живые» деньги, то есть способ не предполагает никаких нарушений норм действующего законодательства;
  2. «обналичка» или «обнал» – это вывод средств с расчетного счета, без уплаты налогов, то есть наказуемое деяние.

В то же время грань между двумя понятиями очень тонкая, поэтому очень часто один способ пересекается с другим. Может проводиться «обналичивание», то есть вывод средств с определенной целью, а по факту, деньги будут потрачены на другие нужды, то есть уже нарушается законодательство.

Самая распространенная махинация

Схема обналичивания денег через ИП проводится в несколько этапов:

  • создается новое лицо – индивидуальный предприниматель, который по факту будет действовать только на протяжении нескольких дней;
  • открывается расчетный счет в кредитно-финансовом учреждении;
  • с ИП заключается какой-либо договор, как правило, на оказание услуг. Если договор поставки, то предметом сделки будет такая продукция, приобретение которой практически невозможно отследить даже правоохранительным и контролирующим органам, к примеру, права на интеллектуальную собственность или договор аренды помещения;
  • в оговоренном размере средства перечисляются на счет ИП;
  • в итоге физическое лицо исчезает.

После снятия денег со счета схема обналичивания денег через ИП практически уже завершена. Физическому лицу – предпринимателю – не нужно отчитываться ни перед банком, ни перед контролирующими органами, зачем он снимает средства. Не предусмотрена за снятие денег и ответственность, естественно, если не будет доказано, что ИП является фирмой-однодневкой.

Обычно для участия в схеме обналичивания денег через ИП, то есть, в качестве такого лица привлекаются граждане, имеющие определенные проблемы с алкоголем или наркотическими средствами.

Махинация с участием банковского учреждения

Некоторые финансово-кредитные учреждения также не возражают против получения определенного процента за мошеннические деяния. В данном случае индивидуальный предприниматель и не потребуется, а используется обычное физическое лицо, на которое открывается счет.

На этот счет переводятся средства и снимаются. Исчезает получатель-мошенник и деньги. Конечно, в этом случае к предприятию, переводящему большие средства на частный счет, будет много вопросов.

В качестве физического лица также используются неблагонадежные граждане или даже утраченные или украденные паспорта.

Сколько могут запросить за услуги?

Естественно, что не бесплатно будет обналичивание денег через ИП, процент может достигать отметки 15. Ранее, когда налоговая служба и правоохранительные органы не так «усиленно» боролись с мошенниками, за услуги брали не больше 8%. Но самое интересное, что взятые деньги за обналичивание совершенно не дают никаких гарантий защиты от правоохранительных органов.

Ответственность

Действительно, в законодательных актах нет такого понятия, как «обналичка», но это совершенно не значит, что нет ответственности за такие деяния. Мошеннику может быть предъявлено ряд других обвинений:

  • неуплата налогов;
  • сокрытие дохода, подлежащего налогообложению;
  • подделка документов;
  • мошенничество в сфере хозяйственной деятельности;
  • незаконное отмывание денег.

По каждому обвинению грозит немалое наказание, а если они в процессе разбирательства будут все суммированы, то даже тяжело представить, что грозит физическому лицу после того, как он участвовал в схеме обналичивания денег ООО через ИП. Поэтому, любой гражданин, рассматривая варианты заработка, должен взвесить все «за» и «против», что для него главнее – свобода или легкие деньги.

Как может быть выявлено мошенничество

У налоговых и правоохранительных органов есть множество наработок по выявлению мошенничества, включая и все тонкости схемы обналичивания денег через ИП – перевод на счет за услуги или поставки товара. Ведь с 90-х годов прошло много времени и выявлено не одно предприятие-однодневка.

Основные действия контролирующих органов:

  • Проверка истории операций по расчетному счету предпринимателя. Обычная выписка из банка позволит выяснить, для каких целей и от кого поступали денежные средства.
  • Может быть проведена проверка первичной документации на месте.

В случае если лицо попало в поле зрения налоговой службы, то последствия обналичивания денег через ИП не заставят себя ждать. За движением средств обычно проводится постоянное наблюдение, хотя такая мера чаще всего используется для выявления фактов выплаты неофициальной заработной платы.

Законный способ вывода средств, но «не любимый» ФНС

В последнее время стали использовать метод, который не является схемой обналичивания денег через ИП, то все же реально позволяет сэкономить на уплате налогов.

В этом случае учредитель предприятия регистрируется в качестве индивидуального предпринимателя и берет на себя управление собственной компанией.

Чтобы метод сработал, ООО и ИП должны находиться на упрощенной системе налогообложения, со ставкой на уровне 6%. В итоге получается сэкономить на НДФЛ и страховых взносах.

Понятное дело, что предпринимателю придется заплатить за себя налоги, но они намного меньше, чем 30% от заработной платы.

На законодательном уровне разрешено снижать налоговую нагрузку любыми законными способами, но, как правило, такая схема очень «смущает» специалистов налоговых органов, и они всегда пытаются доказать, что это фактическая подмена трудовых отношений на гражданско-правовые.

Еще законные способы обналички

На самом деле методов, как на практике обналичивают денежные средства через ИП законным способом, множество. Все же сотрудничество с предпринимателем имеет множество преимуществ и позволяет вывести на законных основаниях денежные средства из оборота собственного предприятия.

Прежде всего потребуется выбрать несколько «дружественных» ИП. В качестве таковых могут выступать сами учредители либо их доверенные лица.

Требования к «правильному» оформлению обналички:

  • наличие деловой и конкретной цели операции;
  • экономическое обоснование предстоящих расходов;
  • бумажное подтверждение сделки;
  • отсутствие взаимосвязи между участниками сделки.

Помимо этого, ИП должно осуществлять реальную хозяйственную деятельность. Это могут быть услуги посреднические или розничная торговля, может осуществлять деятельности в сфере аренды или даже кредитование. В зависимости от вида деятельности подбирается и самая подходящая система налогообложения.

Можно даже реализовать схему обналичивания денег через ИП с НДС, но, как правило, используются предприятия со специальными режимами. Налоги в таком случае относительно небольшие, но не стоит забывать, что у каждого режима есть определенные ограничения по размеру годовой выручки.

Самый простейший способ – получить наличные средства как выручку, но сдать в банк их только частично. Наличные средства могут использоваться для расчетов с физическими лицами, однако есть одно ограничение: один договор не должен превышать 100 тысяч рублей. Но это правило достаточно просто обойти, раздробив крупную сделку на несколько мелких.

И самое интересное, что, даже если будет подозрение или выявлен факт дробления сделки, за такое нарушение предусмотрен штраф не более 5 тысяч рублей, которые можно наложить лишь на протяжении 2 месяцев после ее совершения, но не выявления. То есть, если факт дробления подтвердится через 6 месяцев, то никаких санкций уже невозможно наложить.

Понятное дело, что никто не будет проводить проверки с частотой в 2 месяца.

Другой способ – сдавать не всю выручку в банк при ведении кассовых операций. При этом ИП вправе самостоятельно устанавливать себе лимит остатка кассы.

Предприниматель вправе изъять из собственной кассы наличные средства для собственных нужд.

Не требуется оформлять все расходные и приходные операции документально, а выручка из кассы может быть забрана ИП в полном объеме, без ограничений по размеру.

Находясь на УСН или ОСН, необходимо учитывать , что затраты ИП обязательно должны быть оправданы выбранным видом деятельности предпринимателя, то есть, если он занимается производством полиграфической продукции, то закупку на огромную сумму денег краски для пола будет достаточно сложно оправдать.

Вне зависимости от схемы обналичивания денег через ИП на ЕНВД, общей системе или других, рекомендуется всегда иметь документальное подтверждение сделки и меньше сотрудничать с фирмами и ИП, которые подпадают под определение «массовые».

Чеки, корпоративные карточные счета

В схеме обналичивания денег через ИП может присутствовать и чек, который предъявляется в банк, с пометкой «На расходы предпринимателю». Но снятие средств не обойдется бесплатно, обычно кредитно-финансовые учреждения зарабатывают на таких операциях не меньше 1% от суммы.

Естественно, если с банком уже длительные отношения, то комиссия может быть минимальной. Однако есть огромный риск, что в случае частого снятия средств таким способом банк может приостановить выплаты до того момента, пока ИП не предоставит отчет о том, как он потратил средства по предыдущим чекам.

Это право банка закреплено законом № 115-ФЗ.

В банке можно заказать корпоративную карту или кэш-карту, с которой уже можно снимать деньги в обыкновенном банкомате. Хотя и за такую операцию часто взимается комиссия, примерно на уровне той, которая предусмотрена при снятии по чеку.

Личная кредитная карта

Можно открыть карту на имя физического лица, а не ИП, и выводить на нее деньги. Хотя такую карту лучше открывать в других банках, не в том, в котором открыт счет предпринимателя. При переводе денег на личный карточный счет в назначении платежа можно указать «На расходы предпринимателю» или «Изъятие денег из кассы».

Передача денег заказчику

Если ИП является одновременно и заказчиком, то проблем никаких нет. Но если ИП – это номинальное лицо, то деньги каким-то образом должны быть переданы заказчику обналички. Самый доступный способ – договор дарения, который может заключаться в устной или письменной форме.

Понятное дело, если ИП – однодневка, то просто происходит передача денег, а если предприниматель оказывает подобные услуги неоднократно, и через него проводятся более или менее законные схемы? В таком случае, лучше составить договор дарения в письменной форме, с удостоверением у нотариуса, на случай, если ИП «взбунтуется».

Самое приятное в том, что подаренные денежные средства или переданные в качестве пожертвования не облагаются налогом.

Более убедительно будет выглядеть договор займа, к таким сделкам, обычно у налоговых органов вообще нет претензий. Заемщику или заказчику в одном лице лучше два экземпляра кредитного договора хранить у себя.

Последствия обналичивания денег через ИП – это уголовное наказание, и даже вышеописанные законные способы могут расцениваться как «серые» схемы, так как в сути своей являются искусственными.

Источник: https://BusinessMan.ru/shema-obnalichivaniya-deneg-cherez-ip-otvetstvennost-posledstviya.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.