Ао агентство кредитных гарантий. акг агентство кредитных гарантий

Содержание

Гарантии ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» | Верное решение

АО Агентство кредитных гарантий. АКГ Агентство кредитных гарантий

30 июня 2014 года заместитель министра экономического развития Российской Федерации Евгений Елин дал старт работе Агентства кредитных гарантий (АКГ). Новую организацию возглавила Галина Изотова.

Презентация Агентства кредитных гарантий

ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» создано в соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 5 мая 2014 г. № 740-р для расширения возможности предприятий малого и среднего предпринимательства (МСП) в получении долгосрочных кредитных ресурсов на собственное развитие.

АКГ планирует к 2019 году выдать гарантии по кредитам для малого и среднего бизнеса почти на 350 млрд. рублей, а с учетом региональных гарантийных фондов эта сумма может приблизиться к 580 млрд. рублей.

В текущем году АКГ планирует выдать гарантии на сумму 51,2 млрд. рублей, с учетом региональных фондов – почти 180 млрд. рублей. Уставной фонд Агентства составляет 50 млрд рублей.

Агентство выполняет функции Федерального гарантийного фонда и создано для реализации мер гарантийной поддержки малого и среднего предпринимательства.

Оно предоставляет контргарантии региональным гарантийным организациям по кредитам малым и средним предприятиям. А в случаях, когда размер кредита превышает возможности региональных гарантийных агентств по кредитованию, АКГ предоставляет прямые гарантии субъектам малого и среднего предпринимательства.

Таким образом, планируется системно решить задачи экономического развития по увеличению доли сектора МСП в структуре экономики, в структуре инвестиций в основные средства и увеличению количества создаваемых либо модернизируемых высокопроизводительных рабочих мест.

Формирование национальной системы гарантийных организаций и создание в качестве её ядра Агентства кредитных организаций внесут значительный вклад в повышение доступности кредитных ресурсов для реализации субъектами малого и среднего предпринимательства инвестиционных проектов в неторговом секторе, будут способствовать снижению рисков долгосрочного кредитования субъектов среднего бизнеса и позволят создать комплексную систему гарантийной поддержки малого и среднего предпринимательства.

Распоряжение от 5 мая 2014 года №740-р

Документ разработан Минэкономразвития России в соответствии с решениями, принятыми на заседании Правительства Российской Федерации от 5 февраля 2014 года №4.

Распоряжение подготовлено в целях:

  • повышения эффективности гарантийной поддержки и увеличения объёмов программы предоставления поручительств малым и средним компаниям за счёт формирования национальной системы кредитных гарантий;
  • создания в качестве координирующего центра федерального гарантийного фонда – открытого акционерного общества «Небанковская депозитно-кредитная организация “Агентство кредитных гарантий”» (далее – агентство);
  • улучшения условий кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – МСП), реализующих инвестиционные проекты в неторговом секторе, и снижения рисков долгосрочного кредитования субъектов МСП.

Единственным учредителем агентства является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. В условиях ухудшения финансового положения организаций сохраняются факторы повышения рисков банковского кредитования субъектов МСП.

Дальнейшее расширение инвестиций субъектов МСП за счёт собственных источников финансирования в условиях снижения рентабельности ограничено.

Низкий уровень рентабельности предприятий малого и среднего бизнеса в условиях высоких процентных ставок ограничивает спрос на инвестиционный кредит.

Относительно низкие показатели коэффициентов ликвидности предприятий МСП являются фактором повышения рисков средне- и долгосрочного кредитования.

Темпы прироста кредитования МСП, по данным Банка России, замедлились до 15% в 2013 году по сравнению с темпом роста в 2012 году, достигавшим 29%. При сохранении данной тенденции в 2014 году рост кредитования МСП не превысит 10–12%.

Повышенные кредитные риски являются фактором ужесточения неценовых условий кредитования для МСП, что выражается в сокращении сроков предоставления кредитов. Только 7–10% кредитов МСП предоставляются на срок более трёх лет. Вместе с тем дополнительная потребность субъектов МСП в долгосрочных кредитах на инвестиционные цели, по разным оценкам, составляет от 490 до 900 млрд рублей в год.

Проблема снижения рисков средне- и долгосрочного инвестиционного кредитования субъектов МСП решается путём создания специализированной федеральной гарантийной организации и повышения эффективности деятельности региональных гарантийных организаций.

Создание специализированной федеральной гарантийной организации и национальной системы гарантийных организаций основано на опыте стран ОЭСР и результатах деятельности региональных гарантийных организаций.

Выбор организационно-правовой формы – открытое акционерное общество «Небанковская депозитно-кредитная организация» (далее – ОАО НДКО) обусловлен следующим:  

  • деятельность некоммерческой организации – фонда – имеет ряд ограничений: фонд не имеет права предоставлять гарантии (банковские гарантии), вознаграждения за предоставленные поручительства подлежат налогообложению НДС.
  • Согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – закон №395-1), предоставление банковских гарантий и поручительств относится к деятельности кредитных организаций. Кредитная организация может быть создана исключительно в качестве коммерческой организации;
  • Кредитная организация имеет ряд финансово-экономических преимуществ. В частности, комиссионный доход от предоставления гарантий не облагается НДС, а списание безнадёжной дебиторской задолженности, возникшей после выплат по договорам гарантий, относится к расходам кредитной организации.

Данные преимущества кредитной организации существенно увеличивают экономический результат деятельности создаваемой организации. Таким образом, наиболее эффективным вариантом организационно-правовой формы федеральной гарантийной организации является кредитная организация.

Поскольку предусматривается, что основным видом её деятельности является предоставление гарантий, и она не привлекает денежные средства во вклады и не производит денежные переводы, то для достижения целей федеральной гарантийной организации достаточно ограниченной банковской лицензии. Для такой организации законом №395-1 предусмотрена форма небанковской депозитно-кредитной организации.

Федеральная гарантийная организация может быть создана в форме открытого акционерного общества. Такая организационно-правовая форма позволит привлекать новых акционеров в будущем и увеличивать акционерный капитал не только за счёт бюджетных инвестиций.

Агентство создаётся Российской Федерацией как небанковская депозитно-кредитная организация с целью получения ограниченной банковской лицензии.

Основной деятельностью агентства является предоставление контргарантий региональным гарантийным организациям для увеличения объёмов гарантийной поддержки малых и средних предприятий и прямых гарантий субъектам МСП, реализующим инвестиционные проекты, в случае, когда сумма кредита превышает возможности региональных гарантийных организаций предоставить поручительства в достаточной для обеспечения кредита сумме.

Основными целями создания агентства являются:

  • снижение кредитных рисков инвестиционных проектов малых и средних предприятий путём их разделения с кредитными организациями и другими финансовыми институтами;
  • улучшение условий кредитования субъектов МСП;
  • увеличение объёмов долгосрочного кредитования субъектов МСП;
  • увеличение возможностей региональных гарантийных организаций предоставлять поручительства по кредитам малым и средним предприятиям;
  • методическая и информационная поддержка национальной системы гарантийных организаций, повышение эффективности деятельности региональных гарантийных организаций.

Порядок формирования уставного капитала агентства устанавливается в его уставе. При учреждении размер уставного капитала определён в сумме 50 млрд рублей и разделён на 5 млн штук обыкновенных именных акций номиналом 10 тыс. рублей каждая. Уставный капитал формируется за счёт выпуска обыкновенных именных акций. Уставный капитал должен быть оплачен в месячный срок после регистрации агентства.

Бизнес-планом агентства на пять лет с учётом уставного капитала в сумме 50 млрд рублей предусматриваются следующие финансово-экономические результаты:

  • – совокупный объём выданных гарантий – не менее 439,9 млрд рублей;
  • – совокупный объём обеспеченных гарантиями кредитов МСП – 824,9–879,9 млрд рублей;
  • – общее количество выданных гарантий – 7321–7732 договора.

Формирование национальной системы гарантийных организаций и создание в качестве её ядра агентства внесут значительный вклад в повышение доступности кредитных ресурсов для реализации субъектами МСП инвестиционных проектов в неторговом секторе, будут способствовать снижению рисков долгосрочного кредитования субъектов среднего бизнеса и позволят создать комплексную систему гарантийной поддержки МСП.

Принятые решения способствуют обеспечению устойчивости экономического роста, увеличению реальных доходов граждан России в рамках реализации мер, предусмотренных Указом Президента Российской Федерации от 7 мая 2012 года №596 «О долгосрочной государственной экономической политике».

Источник: http://government.ru/docs/12165

Сотрудники компании “Верное решение” оказывают услуги консультационного сопровождения для предпринимателей, консультируют по финансово-экономическим, правовым вопросам.

Мы предлагаем Вам воспользоваться комплексом услуг Компании:

  • консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки,  сопровождение проекта заявителя в конкурсах Республики Татарстан и России,
  • разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта,   подготовка пакета документации по проекту,
  • проведение исследований рынков (маркетинговых)
  • привлечение инвестиций, партнеров в проект, бизнес
  • помощь финансиста, экономиста, юриста, маркетолога

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших задач.

По любым возникающим вопросам, пожалуйста, обращайтесь.

Это можно сделать одним из способов:

Отправьте Ваши вопросы или информацию о Вашем проекте, заявку на обратный звонок:

  • с помощью формы “Задать вопрос сотруднику компании” в левой нижней части экрана;
  • при помощи он-лайн формы;
  • письмом на электронный адрес vr_cons@mail.ru

Позвоните нашим сотрудникам по телефонам:

  • в Казани: +7 (843) 278-19-00, 278-18-00, +7 9655-848-224
  • в Набережных Челнах: +7 (8552) 53-49-39, +7 9631-249-303

Приходите к нам на консультацию (требуется предварительная запись):

  • офис в Казани: ул. Островского, 79, офис 212
  • офис в Набережных Челнах: ул. Хасана Туфана, 12 (2/18), офис 1915 

Поделиться новостью

Источник: http://xn----dtbhaacat8bfloi8h.xn--p1ai/garant-agency

Портфолио Artwell – Официальный сайт АО «НДКО «АКГ» (ныне – АО «Корпорация МСП»)

Сайт: www.acgrf.ru

Компания АРТВЕЛЛ приступила к работе над проектом по созданию и сопровождению полнофункционального официального сайта акционерного общества «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» (ныне – АО «Корпорация МСП») с 1 сентября 2014 года. Разработка сайта и прочие работы были поручены нашей команде специалистов на основании контракта, заключенного по итогам рассмотрения и оценки коммерческих предложений в рамках проведенной заказчиком госзакупки. 

В 2015 году между ООО «АРТВЕЛЛ» и заказчиком было заключено еще два договора, в рамках исполнения которых специалисты АРТВЕЛЛ осуществляли комплекс работ по сопровождению, обслуживанию и развитию сайта АО «Корпорация МСП».  

Цели и задачи проекта

На первом этапе сотрудничества с заказчиком перед АРТВЕЛЛ была поставлена задача создания и внедрения официального сайта АО «НДКО «АКГ» – нового для России института поддержки и развития сферы МСП. 

По своим функциям сайт:

  • является официальным интернет-представительством АО «НДКО «АКГ» (ныне – АО «Корпорация МСП»), предназначенным для информационного обеспечения деятельности компании, публикации актуальной информации и предоставления всеобъемлющей информации о продуктах и услугах; 
  • реализует набор инструментов для работы и взаимодействия с целевой аудиторией сайта;
  • обеспечивает продвижение услуг и продуктов АО «НДКО «АКГ» (ныне – АО «Корпорация МСП»).

В дальнейшем в задачи АРТВЕЛЛ вошло обеспечение высокого уровня работоспособности ресурса, его безопасности, поддержание актуальности информационного контента, техническая поддержка сайта, а также предоставление широкого перечня услуг в рамках выполнения работ по обслуживанию и развитию проекта. 

Выполненные в рамках реализации проекта работы 

В рамках разработки, создания и внедрения сайта специалистами АРТВЕЛЛ были выполнены следующие работы:

  1. Разработка структуры сайта.
  2. Разработка дизайна, отвечающего требованиям:
    • адаптивности, направленной на корректное отображение как на стационарных компьютерах, так и на мобильных устройствах (смартфоны и планшеты), работающих на базе основных операционных систем, в любых актуальных на текущий момент разрешениях;
    • максимального использования элементов фирменного стиля;
    • соответствия рекомендациям Центробанка;
    • разработанного и согласованного с заказчиком художественного задания.
  3. Создание сайта, его основных и дополнительных разделов.
  4. Разработка дополнительных программных модулей, в том числе визуальных решений:
    • оперативного блока для контактов и взаимодействия с пользователями, обеспечивающего возможность быстрой связи со специалистами посредством e-mail и телефона;
    • блока «Индекс Агентства (ныне Корпорации)» – специального инструмента, позволяющего интегрально измерять динамику ставок и объема кредитования в определенном временном моменте;
    • блока «Личный кабинет» с возможностью интеграции с базой данных (разработка велась по отдельному сценарию, предусматривающему защищенное хранение информации, отслеживание заявок, интерактивность по статусу рассмотрения материалов, обмен сообщениями).
  5. Тестирование и запуск проекта. 
  6. Первичное контент-сопровождение.

Разработка портала, запуск проекта были завершены к 25 декабря 2014 года.

В течение 2015 года в рамках предоставления услуг по сопровождению, обслуживанию и развитию сайта компания АРТВЕЛЛ осуществляла следующие работы:

  1. Настройка и сервисное обслуживание комплекса программных средств сайта.
  2. Устранение выявляемых программных ошибок в модулях и компонентах веб-ресурса.
  3. Конфигурирование и сопровождение системы сайта, в том числе:
    • обслуживание серверного оборудования;
    • обслуживание аппаратных средств безопасности;
    • мониторинг производительности, отказоустойчивости, служб безопасности, трафика;
    • проведение регулярных мероприятий по тестированию нагрузки сетевого и серверного оборудования;
    • создание резервных копий и восстановление.
  4. Конфигурирование и сопровождение серверов по управлению базами данных интернет сайта, включая:
    • обслуживание СУБД;
    • кластеризацию СУБД;
    • создание резервных копий и восстановление.
  5. Консультирование и обучение заказчика в части вопросов функционирования установленного ПО.
  6. Обеспечение безопасности сайта.
  7. Резервное копирование программного комплекса и хранение резервных копий.
  8. Размещение на сайте текстовых материалов, изображений и другой информации.
  9. Внесение изменений в компоновку блоков на сайте, их порядок, местоположение, содержание, отображение.
  10. Проведение тестирования и отладки модернизированных и новых модулей сайта.
  11. Предоставление услуг хостинга для размещения комплекса программных средств сайта. 
  12. Обеспечение бесперебойной работы сайта и выделенного под его размещение оборудования.
  13. Техническая поддержка веб-ресурса в соответствии с установленным графиком, перечнем и содержанием работ.
  14. Управление информационным наполнением сайта на уровне информационных блоков, в том числе обработка, верстка и размещение всех предоставленных заказчиком материалов, поддержка баз данных, интерактивных модулей, ведение, поддержка информационных рассылок и выполнение иных работ. 

Все работы были выполнены в точном соответствии с условиями договоров, а их результаты положительно оценены заказчиком. 

Банкам

Продукты

Пресс-служба

Возврат к списку

Источник: http://www.Artwell.ru/portfolio/portalnye-resheniya/ofitsialnyy-sayt-ao-ndko-akg-nyne-ao-korporatsiya-msp.html

Агентство кредитные гарантии в Санкт-Петербурге

В июне 2015 г. Указом Президента РФ № 287 сзоздана внебанковская организация АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП, Агентство кредитные гарантии (АКГ)). Организация ставит задачей оказание всесторонней помощи субъектам среднего и малого предпринимательства. Она работает по таким направлениям:

  • финансовая поддержка (предоставление прямых гарантий для получения кредитов при недостатке залогового обеспечения);
  • обеспечение субъектам МСП доступа к закупкам крупных заказчиков (перечень их размещен на сайте Корпорации);
  • информационно-маркетинговая, правовая и имущественная поддержка.

Стратегически Корпорация призвана создать национальную систему поддержки МСП, включающую банки, региональные гарантийные организации (РГО), крупных заказчиков и другие финансовые компании. При этом Корпорация является координационным центром этой системы.

В настоящее время по направлению финансовой поддержки МСП с Корпорацией сотрудничает около 40 банков и работает более 80 гарантийных региональных организаций. На 04.03.2016 агентством выдано 3914 гарантий на 22412 млн. руб. под общую сумму кредитов 48136 млн. руб.

Корпорация МСП (агентство кредитные гарантии) предоставляет различные виды прямых гарантий, а также синдицированные и контргарантии (совместно с РГО).

Кто вправе обращаться в корпорацию МСП

Корпорация не поддерживает субъектов МСП, занятых в игорном бизнесе, производстве подакцизных товаров и добыче полезных ископаемых, а также кредитные и финансовые организации: страховщиков, инвестфонды, НПФ (за исключением КПК). За поддержкой вправе обратиться организации с численностью работающих менее 250 человек и годовым оборотом до 2 млрд. руб.:

  • предприятия МСП;
  • потребительские кооперативы и фирмы коммерческие;
  • фермерские и крестьянские хозяйства;
  • ИП.

Клиентами Корпорации МСП не могут быть муниципальные и государственные предприятия, физические лица.

В Корпорации аккредитовано около 40 крупнейших кредитных организаций, среди которых федеральные и региональные. Перечень аккредитованных банков  размещен на ее официальном сайте.

Действия при оформлении гарантии

Чтобы оформить гарантию или контргарантию, нужно обратиться с документами в любой аккредитованный банк из списка на сайте. Порядок действий:

  • заручиться одобрением кредита банком-партнером под кредитные гарантии Агентства (Корпорации);
  • обратиться через этот банк в Корпорацию за поддержкой (гарантией). Написать в банке заявление на получение гарантии на бланке Корпорации;
  • получить гарантию в Корпорации и кредит в банке. Все взаимоотношения по гарантии с Корпорацией осуществляет банк-партнер.

 Комплект документов в дополнение к заявлению, предоставляемых в Корпорацию, тот же, что и в банк:

  • копии правоустанавливающих документов организации;
  • копии документов финансовой отчетности;
  • копия заключения банка об одобрении кредита
  • заключение службы риск менеджмента банка (копия).

Срок рассмотрения заявки на кредитные гарантии агентство установило приказом от 03.02.2016 г. При своевременных ответах банка на запросы корпорации он не превышает 10 дней. Корпорация МСП выдает только безотзывные гарантии, они содержат следующую информацию:

Валюта — рубль, размер комиссии (1,25% суммы) и порядок ее выплаты, назначение гарантии, дата начала и окончания действия, регрессное право агентства при наступлении гарантийного случая и выплате по гарантии, вид и размер обязательств перед банком-кредитором, гарантийный случай (описание).

Кто и когда может обратиться за гарантией в АКГ?

Представители среднего и малого бизнеса, потребительские кооперативы, фермеры или ИП, если возникла необходимость в кредитных ресурсах, а с ликвидным залогом проблемы. Основное условие — чтобы банк, в котором вы оформляете кредит, входил в перечень аккредитованных в АКГ кредитных организаций, и в регионе действовала аккредитованная РГО из списка Корпорации.

Обратиться за гарантией можно на сайте Корпорации МСП, предварительно создав личный кабинет.

Программа «6,5»

В целях обеспечения субъектов МСП кредитными ресурсами Корпорация совместно с Центробанком и Минэкономразвития разработала программу «6,5». По ней кредиты 50 млн. руб.

и более предоставляют малым предприятиям под 11%, средним — под 10%. Банки, предоставляющие эти кредиты, могут рефинансироваться в Центробанке под 6,5%.

В настоящее время в программе задействовано 12 уполномоченных банков, включая банки с государственным участием и крупные коммерческие.

Источник: http://peterburg.bg-direct.ru/agentstvo-kreditnye-garantii/

Агентство кредитных гарантий, поручительство организации, Федеральное агентство кредитных гарантий

Агентство кредитных гарантий, поручительство организации, Федеральное агентство кредитных гарантий

Агентство кредитных гарантий — это организация, которая выступает в роли поручителя для обеспечения обязательств субъектам среднего и малого предпринимательства, так называемых МСП. цель организации — расширить доступ малого бизнеса к кредитным ресурсам.

Сегодня российские предприниматели, которые сконцентрированы на развитии производства замещающего импорт, знают как создать или уже создают новый продукт, а также внедряют передовые технологии и реализуют другие подобные проекты, имеют шансы получить кредит на развитие бизнеса сроком на семь лет.

Процентная ставка по займам от Фонда развития промышленности всего 5% годовых. Заёмные средства предоставляются на срок до семи лет.

Агентсво предоставляет малому и среднему бизнесу:

  • финансовую поддрежку;
  • доступ к закупкам крупнейших заказчиков;
  • информационно-маркетинговую поддрежку;
  • правову поддрежку;
  • имущественную поддержку.

Поручительство агентства кредитных гарантий

Рассчитывать на поручительство Агентства кредитных гарантий могут проекты и компании, которые соответствуют обозначенному профилю МСП и критериям, сформулированным Фондом.

Решения принимаются на заседании экспертного совета организации, в который входят представители Агентства кредитных гарантий, деловых и профессиональных объединений, эксперты из банковского сектора, а также представители бизнес кругов. Фактически, мощную финансовую поддержку может получить любой проект, который докажет свою перcпективность.

Главный критерии для любого бизнес-проекта – высокий спрос со стороны целевой аудитории в программе Фонда развития промышленности дополняется необходимостью соответствия стратегическим целям развития государства.

Федеральное агентство кредитных гарантий

Предприятия среднего и малого бизнеса, занятые в производственном секторе, редко имеют доступ к значительным активам. Более того, предоставление движимого и недвижимого имущества в качестве залога для таких предприятий также представляется проблематичным, поскольку основные ценности уже задействованы для оформления ранее полученных займов.

Вместе с этим именно небольшие компании наиболее чутко реагируют на изменение рыночной конъюнктуры, предрасположены для внедрения прогрессивных технологических решений и новых идей.

Основная миссия работы Агентства кредитных гарантий – значительно расширить количество предприятий в России, которые работают в сегменте производства импортозамещающих товаров.

О создании «агентство кредитных гарантий»

О создании «агентство кредитных гарантий»: АГК было сформировано по указу действующего премьер-министра Дмитрия Медведева. Организация создавалась в рамках проекта поддержки малого и среднего бизнеса.

Капитал агентства составлял 50 млрд рублей. На момент открытия главой компании была избрана Галина Изотова. В 2015 году пост Изотовой занял Александр Браварман – в прошлом генеральный директор Федерального фонда развития жилищного строительства.

Агентство кредитных гарантий для МСП

В 2015 году в Федеральная корпорация развития малого и среднего бизнеса была переименована в агентство кредитных гарантий. Для МСП это означало снижение доли участия государства в корпорационном уставном капитале. В список задач обновленной организации вошли поддержка субъектов МСП, привлечение денежных средств зарубежных и российских организаций.

Вскоре после переименования МСП избрало 12 банков для сотрудничества. Федеральная корпорация приняла программу кредитования банками. Планируется получение банками под поручительство МСП ресурсов по ставке 6,5% годовых.

Процедура предоставления кредитной гарантии

Получение банковской (кредитной) гарантии в МСП стандартна. Процедура предоставления кредитной гарантии включает основные этапы: сбор документов, подача заявки, составление и подписание договора. Наличие документа сводят к нулю риски, связанные с проведением тендера.

Принципал (должник) заключает с гарантом (МСП) соглашение на основании выборочных документов. Договор является гарантией исполнения обязательств должника перед бенефициаром. Федеральная корпорация предоставляет возможность проведения сделки, получает вознаграждение.

Миссия, тактические и стратегические задачи АКГ

Предоставление госгарантий через Агентство – является основной задачей МСП. Миссия, тактические и стратегические задачи АКГ: облегчение доступа к банковским кредитным ресурсам средним и малым предпринимателям. стратегическая задача состоит в организации всероссийской национальной гарантийной системы.

Сайт АКГ позиционирует организацию как главный координационный центр гарантийной системы. Ближайшая задача – привлечение более 40 банков к сотрудничеству. Планируется предоставление продуктов на сумму 15 млрд. рублей.

Органы управления АКГ

Управление агентством осуществляется согласно профильному законодательству Российской Федерации, как акционерным обществом. Высшие органы управления АГК – собрание акционеров. Общее собрание назначает Правление и Совет директоров.

На 2016 год Председателем Правления Федеральной корпорации выступает Браварман Александр, он также входит в состав Совета директоров. В составе Правления находятся три члена-участника. Дмитрием Тулиным возглавляется Совет директоров организации.

Продукты АГК

Продукты АГК включают 11 стандартных позиций. 8 позиций составляют прямые гарантии, 1 – синдицированная, 1 – контргарантия, 1 – стандратная. Есть отдельное предложение для жителей Крыма и города Севастополь.

Отдельно следует выделить прямую гарантию для инвестиций, предоставляемую на покупку объектов основных средств. Гарантия для застройщиков обеспечивается договорами субъектов АКГ с поставщиками, подрядчиками по строительству. Контргарантия увеличивает гарантии от РГО в случае превышения лимитов на одного заемщика.

Совет от Сравни.ру: Развитие импортозамещающего производства сегодня одно из самых перспективных направлений для начала или развития собственного бизнеса в России. Ощутимая финансовая поддержка государства – прочный фундамент, на котором удобно строить и расширять высокорентабельную, современную компанию.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/agentstvo-kreditnykh-garantij/

Чем занимается «Корпорация МСП» и как она помогает малому бизнесу?

Миссия федеральной «Корпорации МСП» – создать благоприятные условия для преумножения и развития МСБ, в т. ч. способствовать большей доступности кредитных ресурсов для целевой группы. Для этого в арсенале компании есть опробованные эффективные механизмы. Попробует разобраться, кого и каким образом поддерживает корпорация.



Что такое «Корпорация МСП»

Малый и средний бизнес (МСБ) во всем мире считают «локомотивом» экономики.

Именно этот сектор обладает гибкостью и подвижностью, которые позволяют быстро занять свободную нишу и вывести продукцию на рынок, разработать и внедрить инновационные технологии, оперативно диверсифицировать экономику страны. Все развитые государства бережно взращивают МСБ – кроме прочего, это надежная платформа для обеспечения занятости населения.

После осознания угрозы коллапса экономики, российские власти не только запустили процесс импортозамещения (отведя, кстати, МСБ в нем значительную роль), но и озадачились созданием комфортной среды для роста малого бизнеса и повышения его конкурентоспособности.

Было решено объединить все ресурсы поддержки предпринимателей, создать структуру, которая сможет координировать предоставление помощи МСБ и сократить административные барьеры. Так, в 2015 году появилась «Корпорация МСП» (указом президента от 05.06.15).

По состоянию на конец 2015 года в РФ функционирует 6 млн субъектов МСБ, обеспечивая работой 18 млн россиян. Вклад этого сегмента бизнеса в ВВП страны  – 20-21%.

Для сравнения этот показатель равен: в США – 46, Франции – 56, Японии – 57, Италии – 80%.

Чтобы сделать ставку на малый и средний бизнес, как основу структурной перестройки российской экономики, долю МСБ в ВВП нужно увеличить хотя бы вдвое.

Рисунок 1. Количество субъектов МСП (ось х), добавленная стоимость (ось у), доля в ВВП

«Корпорация МСП» (полное название – АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего бизнеса») возникла в результате переименования АО НДКО «Агентство кредитных гарантий».

Новая структура действует согласно закону №209-ФЗ от 24.07.07 «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» (ст. 25.1, 25.

2), ее единственный акционер – государство, уставный капитал составляет 50 млрд руб.

задача корпорации – предоставление финансово-кредитной помощи предприятиям МСБ, разработка мероприятий по включению малого и среднего бизнеса в цепочки поставщиков госкорпораций.

В законе указаны следующие цели «Корпорации МСП»:

  • рост доли МСБ в госзакупках;
  • обеспечение доступности кредитных средств через систему гарантийной поддержки, а также предоставления льготных условий кредитования;
  • маркетинговая, юридическая, имущественная поддержка;
  • обеспечение информационного взаимодействия между малым бизнесом и органами власти.

Рисунок 2. Задачи корпорации

На кого направлена поддержка? На всех субъектов МСБ, определенных статьей 4 закона №209-ФЗ. Для получения финансовой помощи установлены дополнительные требования.

Конкретные цели на 2016–2018 годы

В конце 2015 года компания утвердила Программу на ближайшие 3 года, установив критерии эффективности по каждому направлению. Посмотрим, на чем будет сконцентрирована корпорация в ближайшие 3 года.

Таблица 1. Основные целевые показатели деятельности

Направление работыЦелевой показатель эффективностиЗначение показателя за 2016–2018
Активизация участия МСП в госзакупках Увеличение доли малого бизнеса в госзакупках. с 18% до 25%
Финансирование Выдача кредитов для малого бизнеса с гарантийной поддержкой. 460 млрд руб.
Маркетинговая / информационная поддержка Число субъектов МСБ, развивающих предприятие с использованием сервисов маркетингового навигатора МСП. 280 000
Число граждан, намеревающихся открыть бизнес с помощью маркетингового навигатора. 600 000
Имущественная поддержка Рост числа объектов госимущества, переданных МСБ в долгосрочное владение/пользование. до 30%

Источник: www.acgrf.ru

Эксклюзивно для МСП: чем корпорация поможет малому бизнесу

Россия сегодня – избыточно централизованная страна: капиталы и все бизнес-возможности сконцентрированы в столице. Деятельность «Корпорации МСП» способствует децентрализации денежных потоков и укреплению власти регионов «рублевыми» полномочиями.

Чтобы МСБ регионов мог получать льготные кредиты и претендовать на контракты от крупных компаний, корпорация заключает соглашения с субъектами РФ и определяет приоритетные проекты для оказания адресной поддержки (главным образом, в сфере высокотехнологичных инновационных производств).

Уже в системе: Татарстан, Рязанская и Ульяновская области, Ингушетия, Красноярский и Краснодарский край и другие.

Финансовая поддержка: предоставление гарантий

Малый бизнес может рассчитывать на гарантийную поддержку, если соответствует установленным критериям, а кредиты предоставляют банки – партнеры корпорации (около 40 учреждений, см. полный список аккредитованных банков). Узнайте, как работает система гарантийной поддержки.

Рисунок 3. Требования к получателям гарантийной помощи

«Корпорация МСП» отдает предпочтение неторговым организациям, занятым в приоритетных для государства отраслях:

  • сельском хозяйстве;
  • строительстве, транспорте и связи;
  • производстве: воды, газа, эл/энергии, импортозамещающей продукции, а также обрабатывающем, включая пищепром.

Разработана линейка гарантийных продуктов по следующим направлениям:

  • прямые гарантии для инвестиций и обеспечения кредитов на пополнение оборотных средств для неторгового сектора;
  • гарантийные продукты для участников госзакупок: гарантии исполнения контрактов и обеспечения кредитов на исполнение контрактов;
  • гарантийные продукты, предназначенные компаниям, строящим индустриальные парки;
  • продукты по изменению условий действующих кредитных договоров и др.

Гарантии предоставляются на срок до 184 мес., за 1,25% годовых, на сумму 50–70% кредита.

Рисунок 4. Схема предоставления гарантии

Первые результаты работы в регионах. В Ульяновской области субъектами МСБ на 10 февраля получено 220 млн руб. кредитов под гарантии корпорации. За первый месяц 2016 года предприниматели Рязанской области получили 24 гарантии на сумму 214 млн руб., т. е. привлекли кредитов на 455 млн руб.

Финансовая поддержка: льготное кредитование

«Корпорация МСП» реализует Программу по стимулированию выдачи кредитов для МСБ в партнерстве с 12-ю банками: Сбербанк, ВТБ, ВТБ24, Россельхозбанк, Открытие, Банк Москвы, Промсвязьбанк, РНКБ, Альфа-Банк, Газпромбанк, Росбанк, Райффайзен Банк.

Кредиты предоставляются по льготным ставкам – 10–11%, но только юридическим лицам. Т. к. кредитующим банкам дано право рефинансировать в Банке России по 6,5% годовых, второе название программы – «Шесть с половиной».

Таблица 2. Основные условия программы «Шесть с половиной»

Требования к потенциальному заемщику Субъект МСП согласно критериям, установленным в законе №209-ФЗ.
Юридическое лицо зарегистрировано на территории РФ.
Нет задолженности в бюджет и внебюджетные фонды.
Собственники (юр. лица) зарегистрированы не в офшорных зонах.
Положительный финансовый результат и положительные чистые активы за предыдущий год.
Показатель «Общий долг / Операционная прибыль» не больше 5.
Требования по инвестиционным целям Закупка основных средств, модернизация/реконструкция или запуск нового производства.
Пополнение оборотных средств (для неторгового бизнеса).
Размер и сроки кредита Не менее 50 млн, но не более 1 млрд руб. (в совокупности заемщику доступно до 4 млрд руб.). Срок любой, но льготное фондирование не превышает 3 лет.
Процентная ставка Для малого бизнеса – 11%, среднего – 10% годовых.

МСБ в госзакупках

От исполнения планов на 2016–2018 гг. по увеличению участия МСБ в госзакупках ожидают:

  • в массовом секторе – рост занятости у субъектов МСП (с 17,8 млн до 40 млн человек к 2020 году);
  • в высокотехнологичном секторе и сфере несырьевого экспорта – диверсификации экономики.

До сих пор работа в этом направлении велась в основном по совершенствованию законодательной базы. В частности, внесены правки в закон №223-ФЗ от 18.07.

11 «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц», составлен перечень крупных организаций с госучастием, которые обязаны закупать продукцию у МСБ.

Еще один конкретный результат – утверждение госкомпаниями планов по закупкам у МСБ.

По состоянию на февраль 2016 г. на сайте корпорации размещены: список крупнейших заказчиков, которые обязаны сотрудничать с МСБ, планы по закупкам и внутренние документы компаний по взаимодействию. Однако дальше дело не пошло, механизмов давления на госкомпании по исполнению планов у «Корпорации МСП» нет.

Ее полномочия сегодня сводятся к информированию МСБ и мониторингу исполнения планов закупок. Сам руководитель корпорации, Александр Браверман, не уверен, что его структура сможет организовать процесс закупок госкомпаний у малого бизнеса.

На конец января корпорация собрала информацию о нераспределенных по субъектам МСБ заказах от крупных компаний на 140 млрд рублей, каждую неделю эта сумма прирастает в среднем на 2,5 млрд руб. У малого бизнеса есть шанс удовлетворить это предложение, если в скором будущем появятся схемы и механизмы распределения заказов.

Информационно-маркетинговая, имущественная и правовая поддержка

Начать работу по этим направлениям планируется в 2016 году. Например, в разработке находится геомаркетинговая информационно-аналитическая система, в которой будут размещены материалы по перспективности ниш (маркетинговые исследования целевых рынков и т. п.).

Как будут в реале функционировать механизмы имущественной и правовой поддержки пока не ясно. Однако корпорация собирается ориентироваться на международный опыт. Например, в Великобритании практикуют предоставление начинающим бизнесменам бесплатных офисов, в Чехии дотируют реконструкцию/модернизацию производственных цехов и административных помещений.

Нужна помощь: знать, куда обращаться

Поддержка МСБ уже сегодня работает в режиме «одного окна». Всю информацию о работе корпорации, ее полномочиях и возможностях для малого бизнеса можно получить на сайте http://www.acgrf.ru/. За гарантийной поддержкой и льготными кредитами нужно обращаться в уполномоченные банки – партнеры корпорации.

Источник: http://MoneyMakerFactory.ru/articles/korporatsiya-msp/

Гарантийные продукты АО «НДКО «АКГ», реализуемые с участием региональных гарантийных организаций

Гарантийные продукты АО «НДКО «АКГ», реализуемые с участием региональных гарантийных организаций

(в т.ч. с участием Гарантийного фонда Ростовской области)

Контргарантия

Синдицированная гарантия

Вид гарантии

Безотзывная

Целевой сегмент

Субъекты МСП – юридические лица/индивидуальные предприниматели/крестьянские (фермерские) хозяйства/потребительские кооперативы,

Региональные гарантийные организации

Срок действия гарантии

По решению Органа компетенции Агентства, но не более 184 мес.

При предоставлении гарантии на цели пополнения оборотных средств, срок действия гарантии составляет не более 52 месяцев

Лимит суммы гарантии

По решению Органа компетенции Агентства

Валюта гарантии

Рубли РФ

Валюта кредита

Рубли РФ

Вознаграждение за гарантию

1,25% годовых без НДС от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.

При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года.

Порядок уплаты вознаграждения

Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально

Целевое назначение гарантии

Обеспечение исполнения части обязательств региональных гарантийных организаций, превышающих собственные лимиты на одного заемщика по договорам поручительств, обеспечивающих обязательства субъектов МСП перед Банками по кредитным и иным договорам кредитного характера.

При этом кредитные средства согласно кредитным и иным договорам кредитного характера должны быть направляемы на цели приобретения основных средств в собственность или оплату платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий. Также кредитные средства могут быть направлены на расчеты с поставщикамии подрядчиками в рамках строительство  нежилой недвижимости ( с учетом отнесения Заемщика только к Среднему сегменту).

При кредитовании торгового предприятия кредит должен направляться на инвестиционные неторговые цели, в том числе на цели приобретения недвижимого имущества, подлежащего  сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия

В составе кредита, обеспечением по которому выступает гарантия Агентства, может быть до 30% кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального характера в рамках проекта)

Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия Агентства, может быть предоставлен на рефинансирование инвестиционного кредита  любого банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения).

Гарантия Агентства может быть предоставлена  в обеспечение  кредита (невозобновляемой кредитной линии) при выдаче очередного транша по кредиту. При этом лимит ответственности Агентства рассчитывается исходя из кредитных требований по кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом.

Гарантия Агентства может быть предоставлена для обеспечения:

  1. Выданных кредитов (в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов);

  2. Реструктурируемых/рефинансируемых кредитов (в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых/рефинансируемых кредитов»);

  3. Кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств (в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств).

Обеспечение исполнения части обязательств Заёмщиков (субъектов МСП) по кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, направляемым:

  • На цели приобретения основных средств в собственность или оплату платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию и ремонт, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий.

  • Также кредитные средства могут быть направлены на расчеты с поставщиками и подрядчиками в рамках строительства нежилой недвижимости (с учетом отнесения Заёмщика только к «Среднему сегменту»).

  • При кредитовании торгового предприятия кредит должен направляться на инвестиционные неторговые цели, в том числе на цели приобретения недвижимого имущества, подлежащего  сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия

  • В составе кредита может быть до 30% кредита направлено на сопровождение проекта (цели некапитального характера в рамках проекта). Также часть кредита может быть направлена на уплату Агентству вознаграждения за предоставление Гарантии.

  • Кредит может быть направлен на рефинансирование инвестиционного кредита любого Банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредита за кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения)

Гарантия Агентства может быть предоставлена в обеспечение кредита (невозобновляемой кредитной линии) при выдаче очередного транша по кредиту. При этом лимит ответственности Агентства рассчитывается исходя из кредитных требований по кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом.

Гарантия Агентства может быть предоставлена для обеспечения:

1. Выданных кредитов (в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов);

2. Реструктурируемых/рефинансируемых кредитов (в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения ре-структурируемых/рефинансируемых кредитов»);

3. Кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств (в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств).

Обязательное условие предоставления гарантии

Наличие синдицированного обеспечения по кредитному договору, а именно Гарантия выдается только при наличии по кредитному договору обеспечения в виде поручительства РГО либо решения Банка о такой структуре обеспечения

Дата начала действия гарантии

С момента выдачи гарантии при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику

Дата окончания действия гарантии

Дата окончания действия поручительства Принципала, предоставленного Бенефициару/Банку в обеспечение кредита МСП.

По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями кредитного договора

Переход права требования

Агентство приобретает в порядке регресса требование к РГО о возмещении сумм, уплаченных Агентством Банку по банковской гарантии.

РГО, исполнившая обязательства Заемщика по кредитному договору в части обеспеченной поручительством, приобретает права Банка по этому обязательству в том объеме, в котором РГО удовлетворила требования Банка.

Права требования РГО к Заемщику (полностью или в части) могут быть переданы РГО Агентству в счет погашения задолженности РГО перед Агентством по возмещению сумм, уплаченных Агентством Банку по банковской гарантии.

Для банковских гарантий, клиентам “Среднего сегмента”: РГО приобретает по договору (-ам) уступки права кредитора по отношению к Заемщику  и права на заложенное имущество в части пропорционально уплаченной Гарантом суммы по банковской гарантии.

Агентство приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по банковской гарантии.

РГО приобретает право требовать от Заемщика возмещения сумм, уплаченных Банку, на основании договора поручительства.

Для банковских гарантий клиентам “Среднего сегмента”: Агентство приобретает по договору (-ам) уступки права кредитора по отношению к Заемщику (Принципалу) и права на заложенное имущество в части пропорционально уплаченной Гарантом суммы по банковской гарантии.

Требование к Принципалу/Заёмщику

Принципал – региональная гарантийная организация (региональный гарантийный фонд), заключившая с Агентством соглашение о сотрудничестве

Заёмщик – субъект МСП

Субъект МСП

Требования к Бенефициару/Банку

Аккредитованный Агентством на основании принятой Агентством процедуры Банк, заключивший с Агентством соглашение о сотрудничестве

Вид и объем ответственности перед Банком

Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о совершении платежа по гарантии при наступлении совокупности следующих условий:

(А) Заемщиком допущена просрочка исполнения обязательств перед Банком по возврату полностью или частично кредита, составляющая не менее 90 календарных дней со дня, в которой соответствующие обязательство должно было быть исполнено;

(Б) по истечении срока, указанного в подпункте (А) выше, Банк обратился к РГО с требованием об исполнении обязательства Заемщика перед Банком по возврату кредита;

(С) обязательство РГО перед Банком по возврату кредита за Заемщика остается неисполненным по истечении 3 календарных дней с момента предъявления Банком РГО требования о погашении за Заемщика задолженности по кредитному договору либо до истечения указанного срока РГО представил Банку уведомление об отказе от исполнения поручительства в части, обеспеченной гарантии.

Объем ответственности по гарантии – сверх кредитного лимита РГО, но не более 50% обязательств Заемщика по кредитному или иному договору кредитного характера, по которому предоставлено поручительство РГО, но не более установленного лимита гаранта в отношении одного Заемщика или группы связанных Заемщиков.

В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по кредитному договору на момент наступления Гарантийного случая по отношению к общей сумме кредита.

Банк вправе обратиться к Агентству   и РГО одновременно, при этом размер требования к РГО и Агентству определяется пропорционально соотношению доли РГО и Агентства в структуре синдицированного обеспечения.

Банк вправе обратиться с требованием о совершении платежа по гарантии к Агентству и по договору поручительства к РГО, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.

Гарантия и поручительство совместно обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 70 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.

Гарантийный случай

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера в течение более, чем 90 дней, а также отказ РГО от исполнения обязательств по договорупоручительства либо неисполнение РГО обязательств по договору поручительства в течение 3 календарных дней с момента предъявления Банком требования о погашении за Заемщика задолженности по кредитному договору.

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.

Дополнительные требования

Источник: http://www.dongarant.ru/uncategorised/511-garantiynye_producty.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.