Инвестиции 2018 формы инвестиций самые выгодные инвестиции

Портфель на вырост. Пять идей для высокодоходных инвестиций на 2018 год | Финансы и инвестиции

Инвестиции 2018 формы инвестиций самые выгодные инвестиции

О том, что часть свободных средств нужно держать в иностранной валюте знает каждый инвестор. Мне некогда заниматься валютными спекуляциями, поэтому я отношусь к валюте как к способу сохранить свою покупательную способность. На эти цели я направляю около 20% от сбережений.

Купить я планирую, как всегда, доллары, евро, швейцарские франки и фунты стерлингов. Однако совершать такую покупку сейчас, когда курс рубля достаточно низок, я бы не рекомендовал.

Лучше менять рубли на валюту в июне — июле 2018 года, если, конечно, с рублем не случится чего-нибудь экстраординарного раньше.

Я не верю в прогнозы, ведь механику мировых валютных рынков до конца не понимает ни один аналитик, но я четко вижу, что в течение последних трех лет весной и летом курс российской валюты к доллару и евро был выше, чем осенью и зимой. Вряд ли 2018 год станет исключением.

Недвижимость

Недвижимость — это в первую очередь надежность, но при грамотном управлении она способна приносить и неплохой доход. Интереснее всего с этой точки зрения выглядят коммерческие объекты, а не жилье, цены на которое, скорее всего, продолжат снижение.

Я владею паями нескольких закрытых ПИФов недвижимости (ЗПИФН). Ежемесячный доход по ним держится на уровне 12% годовых, что значительно выше ставки по банковским депозитам. При этом на рынке можно найти и более рискованные продукты, доходность по которым составляет уже 17–18% годовых. В целом вложить в паевые фонды недвижимости я планирую около 20% своего портфеля.

Иностранные бумаги

Я сторонник диверсификации вложений, и очередные 20% средств направлю в иностранные биржевые фонды ETF и фонды недвижимости REIT. Во всем мире именно они являются одним из самых доступных и выгодных способов инвестирования.

Вы можете подобрать ETF на свой вкус — в одном таком фонде могут быть собраны ценные бумаги 500 и более компаний из любой отрасли или страны, которые кажутся вам перспективными. Такая диверсификация снижает риски — ведь в случае проблем у одних компаний прибыль других компенсирует убыток — и может обеспечить доход в размере несколько десятков процентов годовых в валюте.

Это же касается и трастов недвижимости REIT (Real Estate Investment Trust) — инвестиционных фондов, которые приобретают объекты недвижимости по всему миру, строят их и управляют ими. Акции таких фондов стоят недорого, обычно в пределах нескольких сотен долларов.

REIT одновременно инвестируют в большое количество объектов недвижимости, что обеспечивает стабильность котировок фонда. Кроме того, акции REIT ликвидны: купить и продать их можно в течение одного дня. При удачном стечении обстоятельств доходность таких фондов также может составлять десятки процентов годовых.

ICO и венчурные инвестиции

Безусловно, не стоит обходить стороной и бурно растущий криптовалютный рынок. Около 5% инвестиций моего портфеля (но не более, так как речь идет о крайне рискованных инвестициях) — это токены нескольких интересных проектов, вышедших на ICO.

К такого рода вложениям стоит относиться весьма осторожно, а совершать покупку токенов имеет смысл только после детального изучения стартапа. Новые проекты выходят на ICO все больше и больше, при этом далеко не каждый из них заслуживает доверия. Если вам не ясны перспективы проекта, информации о нем мало, а у команды нет соответствующего опыта, связываться с ним не стоит.

Кроме того, при текущих тенденциях в регулировании этого рынка я советую обходить стороной проекты, которые обеспечивают свои токены какими-то реальными активами (так называемые securities).

Финансовый регулятор США считает, что такие токены имеют все признаки ценной бумаги, поэтому их продажа без соответствующей регистрации выпуска незаконна.

Инвестировать имеет смысл в ICO проектов, связанных с развитием блокчейна, например, разрабатывающих протоколы или приложения, способные повысить безопасность транзакций, минимизировать временные издержки при децентрализованном обмене активами, а также в проекты, связанные с платежами, обменом валют и так далее.

Рынок блокчейн-технологий растет сумасшедшими темпами, у него есть потребности в саморазвитии, и один из путей — это быстрый и безопасный обмен активами в реально децентрализованной экосистеме, отличной от той, что сегодня предлагают криптобиржи и сетевые криптообменные сервисы.

Краткосрочный и доходный краудлендинг

Инвестиции в высокотехнологичный стартап — это чаще всего инвестиции вдолгую. Но IT-рынок позволяет заработать и в краткосрочной перспективе. Сегодня в России неплохо развиваются проекты, связанные с краудлендингом и P2P-кредитованием.

Давать взаймы небольшие суммы частным лицам и бизнесу можно на специализированных площадках типа «Город денег» или StartTrack, где есть возможность вложить деньги в самые разные проекты всего на полгода, получая более 20% годовых.

Такого рода инвестиции, безусловно, рискованны, ведь гарантий возврата средств в случае проблем у заемщика, как правило, никаких. Поэтому имеет смысл вкладывать в подобные проекты лишь небольшую долю своего инвестпортфеля — примерно 5% от его объема.

Источник: http://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/355159-portfel-na-vyrost-pyat-idey-dlya-vysokodohodnyh-investiciy-na-2018-god

Топ 10 инвестиций января 2018

Топ 10 инвестиций января 2018

В январе инвесторы следили за тем, как экономисты подводят итоги года, крупнейшие бизнесмены и политики обсуждают вызовы глобальных финансов в Давосе, а крипто эксперты спорят о причинах обвала рынка криптовалют.

Результаты, которые инвесторы получили по итогам года и прогнозы в отношении 2018, которыми сейчас пестрят СМИ, безусловно, влияют на выбор инвесторов, отдавших голоса за тот или иной инструмент в рейтинге invest-rating.ru.

Итак, представляем вашему вниманию ежемесячный обзор ТОП-10 наиболее востребованных, по мнению посетителей рейтинга, способов инвестирования.

Лидером января по итогам ания стали инвестиции в Форекс с индексом ИИ 8.7 пункта, «главная инвестиция» прошедшего года сохранила свои позиции и в первом месяце наступившего. Судя по всему, 2017 год был удачным для форекс компаний. Так, торговый оборот Альпари превысил $1.

3 трлн, что на 29% больше, чем в 2016 году; а объем операций клиентов ВТБ Форекс достиг 637 млрд рублей по итогам года.

При этом брокеры не перестают “биться за место под солнцем” и в январе целый ряд участников рынка попытался привлечь клиентов внедрением новых аналитических приложений, новыми условиями сервисов и, конечно, новыми криптовалютными инструментами.

На втором месте в рейтинге находится регулярный участник тройки лидеров – инвестиции в Акции с индексом ИИ 8,6 пунктов. Главным риском для российских инвесторов в акции в течение месяца была вероятность расширения американских санкций.

После публикации «кремлевского доклада» игроков на повышение вдохновило то, что фактического введения новых ограничительных мер в отношении отдельных физических лиц и компаний 29 января так и не произошло.

Тем не менее, сохраняется потенциальная угроза расширения американский санкций на суверенный долг России, что влияет на настроения инвесторов.

О том, какие глобальные тенденции влияют на экономику и как на них заработать в 2018 году, читайте в материале: Инвест прогноз 2018: 3 мега-тренда для долгосрочного инвестора. На российском фондовом рынке аналитики рекомендуют обратить внимание на акции компаний энергетического, строительного и металлургического секторов, а также дивидендные бумаги.

Инвестиции в Недвижимость начали год с движения вверх в нашем рейтинге – по итогам ания они переместились с пятой на третью строчку, прибавив 0,2 пункта индекса ИИ. С одной стороны, такая динамика объясняется ожиданием дальнейшего снижения ставок по ипотеке, хотя и в более медленном темпе, чем в 2017 году.

Так, аналитики прогнозируют, что в 2018 году снижение ставок по ипотеке составит 1,25-1,5 процента. При этом, новой обширной категорией заемщиков станут семьи с детьми, которые смогут воспользоваться программой субсидирования льготной ставки в 6 процентов.

С другой стороны, ожидается, что в краткосрочной перспективе будет дешеветь не только ипотека, но и жилье. В ожидании введения проектного финансирования застройщики будут стремиться ввести в эксплуатацию максимальное количество объектов, что может создать избыток предложения на рынке.

Ждать ли роста цен на недвижимость через 2 – 3 года, или воспользоваться спец предложениями застройщиков, существующих на рынке в изобилии, для того чтобы купить инвестиционную квартиру – вопрос открытый.  Как показывает исследования, покупка недвижимости воспринимается россиянами как  наиболее надежный, а, кроме того, наиболее выгодный способ вложения денег.

С учетом сложившейся ситуации можно прогнозировать дальнейший рост популярности данной инвестиции и ее движение вверх в рейтинге, что позволяет присвоить ей статус «самой перспективной инвестиции месяца».

Четвертую строчку рейтинга занимают Наличные деньги – данный инвестиционный инструмент поднялся на две позиции по итогам января.

Как показывают опросы, за 2016 – 2017 год, по мнению россиян, надежность накопления денег в рублях и хранение их в наличном виде выросла более чем в 4 раза (с 5% до 21%).

Интерес к валютным сбережениям с точки зрения надежности остается на том же уровне (12% в 2015 г. и 9% –  в 2017).

Биткоин выбыл из тройки лидеров – по итогам ания инвестиции в криптовалюты опустились с третьей на пятую строчку в рейтинге.

И если январь начинался весьма оптимистично для крипто инвесторов – капитализация рынка обновила максимум, достигнув $654,33 млрд, то уже в середине месяца на фоне давления регуляторов Южной Кореи и Китая, произошел провал цен всех токенов.

Цифровые валюты во главе с Биткоином отскочили почти на 50% от предновогодних максимумов, и надежды на скорое восстановление рынка так и не оправдались. К концу месяца биткоин подошел с ценой в районе $10 000 за монету, по мнению некоторых экспертов, курс криптовалюты может снизиться до $6 000, или даже до $1 000.

Эта турбулентность, видимо, слегка охладила пыл инвесторов в Биткоин, что и отразило его движение вниз в ТОП 10. И хотя выводы делать еще рано, но предпосылки к тому, что биткоин станет инвестицией стремительно теряющей свою популярность, налицо.

Сильного старта в 2018 году не получилось и у Банковских депозитов. Индекс ИИ составил 8,2 пункта, что на 0,2 пункта меньше результатов декабрьского ания.

И хотя банковские депозиты традиционно входят в тройку лидеров наиболее надежных инвестиций (так, в 2017 году доля россиян, отмечающих надежность вкладов в госбанке, выросла до 25% по сравнению с 16%   2015 году), их доходность продолжает снижаться. В итоге – шестая позиция в нашем рейтинге в январе.

Драгоценные металлы занимают седьмую строчку в ТОП 10 популярных инвестиционных инструментов, индекс инвестиционного интереса сохранился на уровне 8 пунктов. Золото выросло на 12% в течение 2017 года, однако, эксперты разнятся в прогнозах на текущий год.

Аналитики TDS (TD Bank) ожидают цену на золото в среднем около $ 1313 за унцию в 2018 году по сравнению с прогнозом $ 1,257 на 2017 год.

Робин Бхар (Robin Bhar), аналитик по металлам в Societe Generale, прогнозирует возврат к среднему уровню в $1 175 в 2018 году, учитывая, что ФРС сохранит определенную интригу и, вероятно, повысит ставку трижды.

В обзоре Global Commodities JP Morgan за 2018 год отмечается, что в 2018 году цены на золото будут составлять в среднем 1 295 долларов за унцию, и будут расти только во второй половине года до $1340.

Goldman Sachs прогнозирует, что к середине 2018 года цены на золото упадут до $1200 за унцию, а затем к концу 2020 года вырастут до $1375. По оценкам Citigroup, в 2018 году цена на золото вырастет до 1350 долларов за унцию. Что касается серебра, оно выросло на 7% в течение 2017 года и выглядит очень недооцененным в начале 2018 году. Некоторые аналитики ожидают, что к концу 2018 года цена на серебро поднимется выше $20 долларов, а при некоторых условиях и до $30.

Следующую строчку рейтинга занимают инвестиции в ПИФы – индекс инвестиционного инструмента составил 7.9 пункта, упав на три десятых относительно декабря.

Благодаря тому, что используя ПИФЫ, практически каждый может стать инвестором, не прилагая особенных усилий и не слишком высокой степени риска, ПИФы обеспечили себе стабильное присутствие в Топ 10 нашего рейтинга.

По результатам 2017 года, наилучшие результаты показали фонды, инвестирующие в бумаги энергетического и сырьевого сектора. Изучив рэнкинги ПИФов по доходности и историю фонда, инвестор может принять взвешенное решение о том, какому фонду доверить свои средства.

Последнее место по итогам ания января занимает новичок нашего рейтинга – инвестиции в ICO.

Взрыв интереса к данному инструменту в прошедшем году, рекордные суммы привлеченные проектами, а также становление системы регулирования ICO в России и мире позволяют считать, что будущее этого инструмента выглядит многообещающим.

После добавления в наш рейтинг в течение нескольких дней он поднялся на десятую позицию, собрав в свою поддержку 49% и вытеснив Венчурные инвестиции из ТОП 10.

По традиции, в новом разделе вы найдете новости ICO, аналитические обзоры рынка, экспертные комментарии о выходящих на ICO проектах, а также прогнозы и комментарии пользователей. О том, как оценивать ICO проекты нам рассказал CEO компании ICO Rating Анатолий Поединцев, а в феврале мы расскажем о самых перспективных ICO 2018 года в рамках рубрики «Инвестиция месяца».

А какую инвестицию вы выберете в феврале? Голосуйте на invest-rating.ru!

ТОП-10 инвестиционных инструментов по итогам ания января 2017 г.

  1. Форекс
  2. Акции
  3. Недвижимость
  4. Наличные деньги
  5. Биткоин
  6. Банковские депозиты
  7. Драгоценные металлы
  8. ПИФы
  9. Облигации
  10. ICO

Invest Rating

Материалы по теме

Источник: http://www.invest-rating.ru/best-investments/?id=12180

Инвестиции в 2018 году: самые перспективные сферы

Инвестиции в 2018 году: самые перспективные сферы

Познакомьтесь с самыми перспективными сферами для инвестиций в 2018 году, которые приносят неплохой доход и подходят практически для всех.

Кто бы что ни говорил, но инвестиции – это показатель мудрости человека. В отличие от бесхитростной схемы «поработал — получил зарплату», вложение средств может обеспечивать деньгами и во время отдыха, даже если последний растянулся ни на один год.

К тому же учитывая нестабильное экономическое положения сейчас, удачное инвестирование и вовсе может стать спасательным кругом. Мало кому хочется на закате лет выживать от одной пенсии до другой, вместо того, чтобы наслаждаться заслуженным отдыхом.

Однако, сразу возникает вполне закономерный вопрос — к каким сферам обратиться. Попробуем дать ответ в этой статье.

Тонкости работы на фондовом рынке

Вклад средств в акции является одним из самых распространенных вариантов инвестиций. Показатель доходности здесь может варьироваться от 10 до 20 процентов в год, впрочем, это далеко не предел.

Что же акции представляют собой? Данные активы фактически — основа, на которой базируется современный мир финансовых отношений. Именно благодаря им любая компания может заявить о себе и привлечь новых инвесторов.

А последние в свою очередь довольно неплохо заработать.

Если на руках имеются свободные деньги, которые не жалко куда-либо вложить, то акции станут идеальным вариантом. С помощью них можно не только обзавестись стабильным источником дохода, но и принять непосредственное участие в развитии той или иной бизнес-платформы. Кроме того, работа с подобными активами научит правильно анализировать рынки.

Сам процесс покупки акций не отличается особой сложностью. Все предельно просто — активы обращаются на специализированных площадках, а реализуются через брокеров. Вам не надо куда-то ехать, собирать целый ворох документов и отстаивать очереди. Более того, акции можно приобрести, буквально не вставая с постели.

Нужно лишь зарегистрироваться на интернет-портале брокера, закинуть деньги на баланс и начать покупать. Следует отметить, что вкладывать средства в акции крупных компаний — не самая хорошая идея. Все дело в размерах возможного дохода.

К примеру, рыночная капитализация такого IT-гиганта, как Гугл, составляет более 500 миллиардов долларов. Дабы удвоить эту сумму, ему нужно сделать что-то поистине революционное. Правильнее обратить внимание на перспективные и быстрорастущие компании.

Им вполне по силам увеличить стоимость акций в течение одного года.

Недвижимое имущество

Недвижимость — настоящая классика инвестиционного дела, а потому трудно сказать что-то новое. К ее покупке всегда прибегают в самые тяжелые времена, дабы «отсидеться в тихой гавани». Недвижимое имущество, будь то квартира, частный дом, гараж или дача, можно сдавать в аренду.

Кроме того, оно, разумеется, не мгновенно, но поднимается в цене (особенно если куплено в только отстраивающемся районе, который через несколько лет станет деловым центром). Впрочем, с учетом нынешних реалий, приобретение недвижимости трудно отнести к инвестициям в прямом смысле этого слова.

Максимум на что можно рассчитывать — сохранение капитала.

В числе преимуществ данного способа надежность инвестиций, минимальные риски и небольшой, но все-таки доход. К тому же при необходимости недвижимость можно продать. Среди недостатков крайне скромный размер прибыли. Фактически деньги попросту замораживаются, а не приумножают капитал.

Инвестиции в инновационные проекты

Стартапы — это перспективные и амбициозные молодые компании, стремящиеся реализовать нечто совершенно новое. Однако подобное отнюдь не является обязательным. В некоторых случаях свежеиспеченные проекты не привносят никакой инновационности, а лишь предлагают обновленную версию старых идей.

Говоря простым языком, стартап — это компания, выпускающая продукт, которого раньше не было. К примеру, тот же Гугл на заре своего становления являлся самым настоящим стартапом. И те, кому хватило дальновидности или же везения его поддержать, сегодня стали миллионерами. Но не стоит отчаиваться.

Каждый день запускается множество новых проектов, имеющих все шансы повторить успех прославленного IT-гиганта.

Как инвестировать средства в этой области? Акции стартапа можно приобрести самому или обратиться к услугам брокера. Правильнее всего дождаться момента выхода компании на рынок. Данное мероприятие называется IPO или первичное публичное размещение. Именно оно продемонстрирует, что стартап действительно перспективен, имеет определенный спрос и готов к последующему развитию.

В первые часы продажи стоимость акций может вырасти более чем на 100%. И нет никакой нужды держать их дальше, наоборот, следует быстрее продать активы и зафиксировать прибыль. Дело в том, что свыше 70% молодых компаний не выдерживают выхода на реальный рынок, и практически сразу падают в цене. О росте же курса и вовсе не приходится говорить.

Впрочем, есть, конечно, исключения из правил.

Решив заниматься подобного рода вложениями, необходимо внимательно следить за новостями из мира финансов, предстоящими IPO и молодыми компаниями. Всего лишь одна удачная инвестиция может восполнить потери десяти убыточных.

К достоинствам стартапов относится высокий уровень прибыльности, кроме того, возможность инвестировать на разных этапах первичного публичного размещения. В числе недостатков риск закрытия проекта, а соответственно, потери всех своих вложений. Что сказать — ниша действительно необычайно доходная, но в то же время очень рискованная.

Как обстоят дела с бинарными опционами?

Бинарные опционы нельзя причислить к финансовым вложениям в их привычном понимании, однако это одна из самых выгодных форм инвестиций на сегодня.

Механизм данной разновидности вложений настолько прост, что подразумевает всего 2 пункта — движение вверх или вниз (поэтому и называется «бинарные»).

Вам необходимо указать актив (какую-либо валюту, драгоценный металл, баррель нефти), а затем выбрать условие — будет его стоимость увеличиваться или же, напротив, падать.

Временные рамки сделки можно устанавливать самому. К примеру, вы выставили 20-минутный опцион на акции компании Audi с условием повышения цены.

Если через этот промежуток активы увеличатся в стоимости относительно курса на период покупки — вам перечисляется фиксированная прибыль в размере 70%.

При этом совершенно не важно, как сильно вырастут акции, значение имеет лишь сам факт роста. Зарабатывать можно не только на повышении цены, но и на ее падении, то есть движении вниз.

В числе предлагаемых бинарными опционами финансовых инструментов лишь самые ликвидные активы. Что довольно удобно, поскольку по ним всегда можно найти много новостей и актуальной информации.

Для наглядности — сегодня должен стартовать новый смартфон от Apple, значит ее акции гарантированно вырастут. Приобретаем опцион «Вверх» и получаем стопроцентную прибыль.

Инвестировать средства можно на период от одной минуты до месяца, в то же время сумма дохода остается неизменной — приблизительно 70%.

Собственный бизнес

Немало людей интересует перспектива вложения денег в бизнес, который уже запущен и неплохо себя проявил. Вариантов подобных компаний много, однако отыскать среди них действительно стоящую бывает непросто.

Главным преимуществом такого подхода является возможность лично контролировать проект. Кроме того, физический бизнес сам по себе всегда отличался определенной степенью надежности по сравнению с онлайн-платформами.

Впрочем, чтобы свое дело полноценно развивалось нужно будет приложить немало усилий и денег.

Потенциал ПАММ-счетов

Говоря про инвестиции в 2018 году, нельзя не упомянуть про ПАММ-счет. Он представляет банковский вклад трейдера, который может пополнять любой желающий. Управляющий же в свою очередь осуществляет финансовые операции на рынке, опираясь не только на свои деньги, но и на средства инвесторов. Трейдер должен отдавать вкладчикам от 50 до 90 процентов прибыли.

Участвовать в ПАММ-счетах может неограниченное число людей, а доход будет дробиться пропорционально их количеству и величине инвестиций. Примером подобной компании является одна из крупнейших в России брокерских контор под названием Альпари. Ее деятельность регулируется ЦБ страны.

Депозит в банке

Такого рода инвестицию стоит считать даже не вложением, а скорее вариантом сохранения своего капитала от действия инфляции. Доход в размере 10% годовых едва ли можно назвать ощутимым. Однако, этот способ все еще пользуется огромной популярностью у обычных людей, даже невзирая на то, что наша финансовая система сегодня пребывает в плачевном состоянии.

Самым большим доверием среди инвесторов обладают Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ и прочие крупные организации. Они предоставляют возможность разместить вклад под не слишком высокие проценты (менее 8), но могут похвастаться относительной надежностью.

Впрочем, не следует принимать участие в продолжительных программах, даже если те зазывают более привлекательными условиями. Здесь стоит руководствоваться известной русской поговоркой «Лучше синица в руках, чем журавль в небе».

Так или иначе, депозит в банке поможет только сохранить, но не приумножить деньги.

Послесловие

Главное в сфере инвестиций – не откладывать на завтра. Промедлить – значит отложить покупку недвижимости, заслуженный отдых или достойное образование для детей. Большинство из описанных выше способов не требуют физического присутствия и могут осуществляться через интернет, а потому подходят практически для всех. Дерзайте и удача вам непременно улыбнется.

Источник: http://tutdenegki.com/investicii-v-2018-godu

Самые выгодные вложения капитала в России

Самые выгодные вложения капитала в России

В прошлой статье мы рассмотрели возможности надежных вложений денег. Минусом подобных видов инвестиций является довольно низкая доходность. Они направлены скорее на сохранение капитала, чем на получения хорошего дохода. Если подобная доходность не для вас, то в этой статье вы узнаете более выгодные вложения, которые позволяют получать более высокую прибыль.

Сразу оговорюсь, здесь будет вестись разговор о потенциальной возможной доходности. Абсолютно стабильной прибыли никто вам не гарантирует. Все вложения подвержены определенным уровням рисков. И возможно вы можете получить даже убытки.

Но если использовать несколько приемов, то можно сократить вероятность возникновения убытков и получать весьма неплохую прибыль, по крайней мере значительно превышающую, например, то что дают банковские депозиты. Но обо всем по порядку.

Самые выгодные вложения денежных средств

Выгодные вложения в фондовый рынок

Фондовый рынок позволяет инвестировать деньги сразу в нескольких направлениях.

Выгодные инвестиции в облигации

Вложения в облигации позволяют получать доход немного опережающий инфляцию. Существуют 3 вида облигаций:

  • ОФЗ или облигации федерального займа
  • муниципальные облигации
  • корпоративные облигации

Самые доходные — это корпоративные облигации, на втором месте муниципальные, ОФЗ — уступают им в плане доходности. По надежности — все наоборот, самые надежные — это ОФЗ и т.д.

При покупке облигаций действует принцип, чем более длительный срок к погашению, тем более высокая доходность. Т.е. купив, допустим, 20-ти летние облигации ОФЗ вы на этот срок зафиксируете доходность и будете постоянно получать (ежеквартально или раз в полгода) доход в виде купона.

Если сравнить с банковскими вкладами, то на 100% можно утверждать, что максимальный срок на который вы можете открыть вклад 2-3 года. Да и ставки по банковским депозитам существенно ниже, чем доходность по облигациям.

На какой доход можно рассчитывать?

В данный момент можно приобрести ОФЗ с доходностью примерно 12-14%, по муниципальным 13-15%, корпоративные облигации могут давать доход до 20%. Но следует учитывать, чем больший доход — тем более рискованная бумага.

Так можно найти долговые обязательства некоторых корпоративных облигаций с доходностью 30, 40 и даже 100% годовых. Это связано с тем, что у компаний наблюдаются временные трудности, а выйдут они из них или нет и смогут ли они расплатиться по своим обязательствам — неизвестно.

Поэтому цены на эти бумаги могут падать в разы, и соответственно доходность также в разы увеличивается.

Выгодные вложения в акции

На наш взгляд самые перспективное вложение денег — это инвестиции в акции. И хотя покупка акций считается рискованным делом и вполне обоснованно, если вкладывать деньги на длительный срок, подобные риски снижаются в разы, а на особенно длительных периодах вообще стремятся к нулю.

Дело в том, что курсовая стоимость акций может сильно варьироваться в течении даже одного года: как вверх так и вниз. Иногда такие движения достигают 20-30% в каждую сторону. Но на нашей стороне 3 помощника время, инфляция и развитие бизнеса.

Если покупать акции на длительный срок, то по статистике стоимость всегда повышается. По статистике российский фондовый рынок растет примерно на 18-25% в год. Конечно это средний показатель, рассчитанный на срок от 10-15 лет.

Совет.

Присмотритесь к дивидендным акциям. Помимо потенциала к росту, вы будете претендовать на получение части прибыли в виде ежегодных дивидендов.

А если компании стабильно развивается, то будет расти и ее конечная прибыль, что в свою очередь положительно скажется на размере получаемых дивидендов.

Выгодные вложения в ПИФы

Покупая ПИФы — вы сразу становитесь обладателем целого пакета акций (облигаций) подобранных по определенному принципу. Это может быть например, только дивидендные акции компаний, выплачивающих традиционно высокие дивиденды. Или акции принадлежащие к какой-либо отрасли: нефтегазовая, финансовая, электроэнергетики и прочие.

Достоинством инвестиций в ПИФы является то, что за сравнительно небольшие деньги, вы можете значительно диверсифицировать свой портфель и доверите управление своими деньгами профессионалам, которые будут совершать за вас все сделки по покупке-продажи.

Существенным минусом ПИФов — это традиционно высокие издержки. Скидки и надбавки при покупке-продаже паев составят 3-6%. Плюс ежегодные отчисления управляющим. Плата составляет 1-3% от сумму ваших денег и берется независимо от того, получена вами прибыль или нет.

Выгодные вложения в ETF

Альтернативой паевым инвестиционным фондам являются ETF. В мире это наиболее популярный способ вложений среди инвесторов.

Для тех кто не знает что такое ETF, вкратце поясню…. инвестиционный фонд покупает в определенной пропорции различные ценные бумаги (допустим, акции), и на купленные активы выпускает свои ценные бумаги которые также свободно торгуются на фондовой бирже.

В России рынок ETF пока еще не сильно развит. На ММВБ торгуется около 10 различных ETF (http://moex.com/s221)

ETF обладают следующими достоинствами:

  • надежность. Эта также ценная бумага, которая регулируется финансовыми органами наравне с акциями, облигациями
  • низкая стоимость в пределах 2-5 тысяч рублей. Т.е. обладаю суммой всего в 20-30 тысяч рублей, можно составить инвестиционный портфель в который будут входить акции нескольких сотен компаний из всех ведущих стран мира. Такая диверсификация надежно защитит ваши вложения от нестабильных экономических потрясений. Когда экономический спад в одной стране не сильно повлияет на состояние вашего портфеля.
  • валютная диверсификация — инвестируя в иностранные активы — вы защищаете свои вложения от девальвации рубля. Здесь можно провести аналогию с покупкой валюты с дополнительным ростом акций за счет развития и соответственно дополнительной прибылью.
  • покупая ETF — вы инвестируете сразу в несколько компаний. Или же в компании других стран. Допустим в ETF FinEx MSCI China UCITS  — за сумму в 30 долларов вы станете акционером около 150 крупнейших китайских компаний
  • высокая ликвидность. ETF можно продать в любой момент, без всяких дополнительных комиссий, как в случае с ПИФами.
  • низкие издержки  — годовая комиссия составляет от 0.1 до 0.9%, что в разы ниже чем у ПИФов. Разница особенно будет заметна на длительных сроках.

Вышеперечисленные способы вложений можно отнести к «классическим» Следующие способы инвестиций относятся к высоко рискованным. Когда помимо торговых рисков, вы можете понести так называемые и неторговые риски. И как вы знаете высокие риски также несут и баснословные прибыли (по крайней мере можно на них рассчитывать).

Высокодоходные вложения в ПАММ счета.

Суть инвестиций в Памм счета заключается в том, что вы отдаете ваши деньги в управление трейдеров, которые зарабатывают деньги на финансовых рынках. Прибыль делиться в определенной пропорции: 50/50, 70/30 ну или 80/20. Т.е. 80% получаете вы, 20% забирает себе управляющий за результат. В случае получения убытков — вся тягость ложится на ваши плечи.

Сколько можно заработать?

В зависимости от агрессивности ПАММ счета можно рассчитывать на 30-100% годовых.

Совет. Выбирайте несколько надежных счетов, которые существуют минимум 1 год и  показывающие среднюю годовую доходность в районе 30-50%.

Более агрессивные счета рано или поздно «сливают» или уходят в глубокую просадку процентов на 50%.

Вкладывая деньги в несколько счетов вы защищаете себя от убытков, если один счет уйдет в минус, прибыль от других компенсирует этот убыток и в совокупности вы получите прибыль.

Инвестиции в Хайпы

Этот вид вложений относится к высокорискованным. По сути это игра на бочке с порохом. Можно в один момент потерять все деньги. Однако для тех, кто хочет значительно увеличить свой капитал — это быстрый способ этого достичь.

Инвестиции в хайпы способны приносить 5-10% в месяц. За год можно удвоить, а то и утроить свои вложения.

Совет. Инвестируйте в хайпы малую часть от вашего капитала. И всегда регулярно выводите прибыль. Никогда не вкладывайте деньги в один хайп.

Выбирайте несколько и размазывайте свои деньги по ним.

В заключении

Если смотреть на перспективу, то именно вложения в фондовый рынок позволяет получать стабильную долговременную прибыль. Инвестиции в ПАММ счета и хайпы можно рассматривать как временные краткосрочные инвестиции, к тоже с достаточно высокими уровнями рисков.

Инвестиции в акции, облигации могут давать вам еще дополнительный доход. Речь идет об ИИС (индивидуальные инвестиционные счета). Думаю дополнительно 13% в виде прибыли никому не помешают. Прибыль никогда не бывает лишней.

Удачных всем инвестиций!!!

Источник: https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/samyie-vyigodnyie-vlozheniya-kapitala-v-rossii.html

Лучшие инвестиции в России в 2018 году

С начала 2014 года российский рынок вошел в затяжной кризис. Но за каждым падением идет рост – так устроена экономика. И больше всех выигрывают те, кто вкладываются в момент нахождения рынка на дне. Поэтому сегодня мы поговорим о лучших инвестиция в России в 2018 году. Какие активы заслуживают внимания, и как сохранить и приумножить капитал? Об этом – в нашей статье.

Во что инвестировать деньги в 2018 году?

Сразу оговоримся, что ничего принципиально нового мы не расскажем, а просто объясним, как работать с уже знакомыми инструментами и получить прибыль. Главные источники дохода остались теми же: валюта, недвижимость, ценные бумаги. Другое дело, что за прошедшие два года акценты на рынке сильно сместились, и вслед за ними поменялись стратегии инвестирования.

Валюта

Опыт 2015 года показал, что колебаниям и падениям подвержены даже сильные валюты. Стабильным остается только американский доллар.

За рассматриваемый период он подорожал по отношению к евро на 9,5%, по отношению к британскому фунту стерлингов – на 5%, а к российскому рублю и казахскому тенге – аж на 33 и 85% соответственно.

Стабильной осталась только японская йена, хотя в течение года и ее курс сильно менялся.

В 2017 году ничего кардинально не изменилось: доллар остается самой выгодной валютой для инвестиций. Этому способствуют ухудшение экономической и политической ситуации в Европе: Brexit, миграционный кризис и неразрешенная ситуация с евродолжниками (Греция, Испания) продолжают влиять на курс евро.

В паре с рублем американец тоже демонстрирует стабильную динамику – этому способствуют санкции против России, неясная ситуация на рынке углеводородов и депрессивное состояние экономики РФ. В течение года рубль колеблется, но эксперты сходятся на том, что по итогам 2016-го на курсе все же можно будет заработать.

Вопрос в том, сколько.

Изображение с сайта avi-tour.ru

Облигации

На рынке долговых обязательств все спокойно, благодаря низким ценам на нефть, изменившейся политической обстановке и продолжению царствования доллара. Инвестиции в облигации России в 2017 году не очень выгодны – ставки относительно низки, а риски все так же относительно велики – количество мусорных долговых бумаг на рынке продолжает расти.

Облигации Федерального Займа

2015 год стал рекордным по доходности государственных долговых бумаг: она достигала 10% годовых.

Однако они остаются хорошей идеей для инвестиций и в 2018 году – напряженность в России снижается, цены на нефть стабилизировались, пусть и на низком уровне, а бизнес научился жить в новых условиях и дальнейшего спада экономики не планируется.

Поэтому в российские ОФЗ активно вкладываются зарубежные инвесторы – по отдельным оценкам их доля на рынке в ближайший год превысит 30%.

Интересно

В целом 2017 год для финансовых рынков проходит спокойно – и государство, и крупный бизнес увеличивают эмиссию долговых бумаг на волне ожиданий роста экономики. Государственные бонды принесут по 7-8% годовых, а корпоративные – около 10%.

Недвижимость

Несмотря на кризис, инвестиции в недвижимость остаются обоснованным ответом на вопрос «куда лучше инвестировать деньги» и в 2017 году. В 2015 году рынок немного просел – зафиксировано 10%-ое падение. Но это не кризис, а коррекция: спрос на новое жилье изначально был перегрет относительно дешевыми программами ипотеки и высокими темпами строительства.

В 2017 году объемы нового строительства падают на фоне кризиса экономики, а вслед за ними снижаются и цены на недвижимость. Давление на рынок оказывают и ужесточившиеся условия кредитования и снижение реальных доходов населения. Поэтому мы рекомендуем следовать главному правилу инвестирования: покупать дешево, продавать дорого.

Нужно дождаться момента, когда рынок достигнет дна и начнет демонстрировать первые признаки роста. В таком случае вы с большой долей вероятности получите прибыль от последующей продажи. При этом не стоит верить страшилкам риэлторов об изменении порядка налогообложения: освобождать от налогов теперь собираются после 5 лет владения недвижимостью.

Сократить издержки можно подтвердив факт приобретения имущества – в этом случае налоги уплачиваются исходя из разницы в стоимости его покупки и продажи.

Изображение с сайта mirpeople.ru

Рынок акций в 2018 году: куда выгодно инвестировать деньги

Мы вынесли ценные бумаги в отдельный пункт, потому что вопрос заслуживает отдельного и подробного рассмотрения. По прогнозам Sberbank CIB в текущем году индекс РТС вырастет до 900 пунктов. При этом лучше всего себя проявят ценные бумаги компаний-экспортеров, а предприятия, ориентированные на внутренний российский рынок покажут не такую впечатляющую динамику.

Связано это с тем, что в долгосрочной перспективе бурного роста экономики не ожидается, а курс рубля и уровень спроса останутся на низком уровне. Поэтому инвесторам предстоит переоценить активы.

В таких условиях выигрывают компании, экспортирующие продукцию за рубеж – слабый рубль и дешевая рабочая сила позволяет им снизить цены для иностранных покупателей.

По прогнозу аналитиков «Сбербанка», достойный результат покажут и компании финансового сектора.

Те, кто работает на внутренний российский рынок вырастут меньше всего. Вместе с реальными доходами населения падает и уровень потребительского спроса, потому население старается экономить. При этом акции таких компаний все еще воспринимаются инвесторами как активы с хорошим потенциалом. Но как только рынок осознает, что главный драйвер роста исчез, их ждет переоценка.

В нефтегазовом секторе предпочтение стоит отдать организациям, подготовившимся к переменам в экономике. По мнению экспертов это «ЛУКОЙЛ», «Сургутнефтегаз», «Башнефть», «Газпромнефть» и НОВАТЭК.

Среди других экспортеров выделяют холдинг «Русагро» и IT-компании Luxoft и EPAM Systems. Выбор последних двух организаций объясняется их особым статусом. Они – единственные российские экспортеры, работающие вне сырьевого и продовольственного сектора: обе организации разрабатывают программное обеспечение.

Интересно

Стабильную доходность принесут акции Московской биржи – ожидать можно 6-8% дивидендного дохода. При этом ее акции не подвержены внешним рискам и общему снижению спроса.

Телеком- и финансовые организации не принесут какой-то фантастической прибыли, но и падения котировок их ценных бумаг не ожидается. Банки тоже не станут удачным выбором для выгодных инвестиций в 2017 году – инвесторы уже отыграли ожидания их восстановления, поэтому стоимость акций кредитных организаций сильно меняться не будет.

Единственные экспортеры, которым не удастся извлечь выгоду из ситуации – горнодобывающие компании. Да, российское сырье и рабочая сила стоит дешево, но и мировые цены на продукцию горняков продолжают падать. Аналитики Sberbank CIB рекомендуют лишний раз проявить осторожность с вложениями в активы медиакомпаний и розничных ритейлеров.

Интереснее всего, что по прогнозам «БКС» ситуация на российском фондовом рынке сложится противоположная: росту помешают цены на нефть в районе 35$. В таких условиях выигрышно смотрятся вложения в акции розничных сетей, медиа и недвижимое имущество. По оценкам экспертов «БКС» их доходность составит около 30%!

Противоречивым выглядит и отчет «ВТБ Капитал». В противоположность экспертам «Сбербанка», аналитики советуют инвестировать в компании, ориентированные на российского потребителя.

В их собственном инвестиционном портфеле десятую часть занимают акции X5 Retail Group, МТС, «Норникеля» и «ЛУКОЙЛА».

При этом отчет «ВТБ Капитал» предсказывает российскому рынку рост, превышающий средние значения для развивающихся стран.

По мнению экспертов «Промсвязьбанка» самыми выгодными инвестициями в 2017 году станут ценные бумаги «Сбербанка», «ЛУКОЙЛа», «Норильского никеля», «МегаФона», «Яндекса» и «Аэрофлота». И в целом прогноз по ситуации позитивен: индекс ММВБ достигнет уровня в 2250 пунктов, чего не случалось вообще никогда, а российские компании покажут хороший финансовый результат.

Изображение с сайта novosti33.ru

Заключение

Мы рассмотрели, какие инвестиции в 2017 году – самые лучшие, и куда стоит инвестировать деньги, если хочется заработать. Самую большую прибыль, как и всегда, приносят вложения в ценные бумаги.

Но вкладываясь в активы российских компаний стоит учитывать нынешнюю экономическую ситуацию в стране и трезво оценивать перспективы компаний. Помогут в этом отчеты аналитиков, которые мы привели выше. Кому довериться и чьи аргументы звучат убедительней – решать вам.

Если цели заработать как можно больше не стоит, неплохим вариантом станет инвестирование в американский доллар – по состоянию на 2017 год это самая стабильная и выгодная валюта. Также стоит обратить внимание на недвижимость – на падении рынка можно неплохо заработать, если подойди к делу с умом.

А как это сделать – тема для отдельной статьи. Впрочем, «Вклады и Инвестиции» уже несколько раз затрагивали эту тему, поэтому составить примерное представление, о том как все устроено.

data-block2= data-block3= data-block4=>

Источник: http://lady-investicii.ru/articles/kuda-vlozhit-dengi/luchshie-investiczii-v-rossii-v-2016-godu.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.