В каких случаях против заемщика могут возбудить уголовное дело.особенности процедуры советы заемщикам

Содержание

Могут ли завести уголовное дело из-за невыплаты кредита?

В каких случаях против заемщика могут возбудить уголовное дело.Особенности процедуры советы заемщикам

В свете ухудшающейся экономической ситуации в России (девальвация рубля, подорожание товаров, резкое повышение индекса инфляции), трудно найти заемщика банковской структуры, которого бы не волновал вопрос своевременной выплаты взятого в период относительного финансового благополучия кредита.

Итак, давайте разберемся, какие санкции могут применить отечественные коммерческие банки к должникам, действуя в рамках уголовного права.

Самой популярной «страшилкой» банковских работников является фраза о том, что в случае непогашения своих договорных обязательств, заемщик будет нести уголовную ответственность, согласно ст.

177 УК. Но реально она грозит заемщику только тогда, когда судебная инстанция сможет перевести дело из административной плоскости в уголовную, доказав, что при оформлении кредита был совершен акт мошенничества.

Доказательствами мошенничества может стать:

  • поддельная справка о доходах, купить которую сегодня не представляет особого труда,
  • подделка регистрационного штампа в паспорте,
  • фальсифицированные данные в справке о месте работы (неправильный юридический адрес, телефоны, должность заемщика),
  • поддельная справка о ведении частной предпринимательской деятельности.


А вот тут есть один «подводный камень».
Справка не считается законодательством документом государственного значения и установленного образца, поэтому суд не должен принимать эти факты в качестве доказательства, а вот фальсификация паспортных данных может быть учтена судом при вынесении приговора.

Если в процессе судебного разбирательства все же будет доказано, что действия заемщика могут квалифицироваться как «хищение банковских средств» (то есть, что он и не планировал возвращать заем), он будет вынужден вернуть кредит с набежавшими процентами и всеми штрафными начислениями и оплатить судебные издержки.

Кроме денежных выплат, согласно УК РФ должнику может грозить следующее наказание:

  • штраф, составляющий до 200.000 рублей или сумму его зарплат за полтора года;
  • обязательные либо принудительные работы (480 часов или сроком до 2-х лет);
  • арест (максимальный срок – 6 месяцев);
  • лишение свободы (максимальный срок – 2 года).

Также, должнику может вменяться использование фальшивых документов (только в том случае, если подделана печать в паспорте!), за что тоже может быть понесено реальное наказание.

Доказать факт мошенничества крайне сложно, особенно в тех случаях, если заемщик:

  1. уже осуществил несколько платежей по кредитному договору, доказав свои искренние намерения выплачивать долг;
  2. остался без работы и не имеет регулярного источника дохода (свидетельством станет копия приказа об увольнении);
  3. находится в поисках дополнительного источника дохода для оплаты своих обязательств (требуется предоставить справку кадрового агентства);
  4. не скрывается от банковских работников, отвечает на звонки и регулярно информирует кредитную структуру о изменениях в своем финансовом положении.

Если же дело уже передано в суд, а судебный пристав, работающий с ним, обнаружит, что у должника есть возможность оплачивать свои обязательства, то он должен наложить взыскание на данное имущество, а не заниматься сбором материалов для уголовного дела.

Фактически, уголовная мера применяется лишь к заемщикам, не имеющим в собственном распоряжении ликвидного имущества, которое банк мог бы экспроприировать в счет списания части или всего долга, или стабильного официального источника дохода, часть которого можно было бы перечислять в принудительном порядке на счета кредитодателя.

Итак, подведем итоги:

1. Де факто уголовное дело на неплательщика завести можно, и в России уже были такие прецеденты (например, в 2012 г. в Саратове к уголовной ответственности привлекли гражданку, задолжавшую банку свыше 2.000.000 рубл., которая могла оплачивать свой долг). Но доказать факт мошенничества или заведомого хищения у банка крайне сложно, практически невозможно.

2. Обращение в суд с иском об уголовной, а не гражданской ответственности – самая крайняя мера, ведь специфика кредитных взаимоотношений относится к гражданскому законодательству, а значит, ответственность заемщика тоже является гражданской (в данном случае, имущественной, при которой должник отвечает не личной свободой, а имуществом и денежными средствами).

3. В принципе, банковские структуры готовы идти на различные «уступки» — реструктуризировать долг либо оформить заемщику отсрочку в выплате тела кредита, т.н. «финансовые каникулы», поэтому лучше попытаться договориться с ними, чтобы не портить свою кредитную репутацию. Что предусматривает реструктуризациия, читайте на этой странице

4. Самый неприятный момент – банки имеют право продавать просроченные кредитные обязательства третьим особам в лице коллекторских агентств без согласия заемщиков, но обязательно ставя их в известность о предпринятом шаге.

Связываться с такой компанией – себе дороже, поскольку большинство способов возвращения долга абсолютно незаконны (моральный прессинг с угрозой физической расправы, ночные звонки, «тяжелые» разговоры с родственниками неплательщика).

Как себя уберечь, рассказано здесь.

Таким образом, если у вас имеется большая проблемная задолженность по кредиту, мы рекомендуем вам не ждать, пока банк подаст на вас в суд из-за неоплаченных долгов, а самостоятельно обращаться в судебные инстанции для того, чтобы инициировать процедуру банкротства физического лица, о которой подробно мы рассказываем в этой статье.

Источник: http://KreditorPro.ru/mogut-li-zavesti-ugolovnoe-delo-iz-za-d/

Как вести себя в полиции, если пытаются завести уголовное дело за неуплату кредита?

Если все-таки ты попал в число счастливчиков-заемщиков и банк решил оторваться на тебе и все-таки поступил нелогично, написав на тебя заявление и пытаясь привлечь к уголовной ответственности по статьям 159.1, 165 или 177 или по любой другой надуманной статье — вот тебе рецепт как вести себя в полиции, чтобы уголовное дело не было возбуждено и ты остался дышать свободным воздухом

Как вести себя в полиции, если пытаются завести уголовное дело за неуплату кредита? Что делать если полиция заводит уголовное дело по кредиту?

  1. Ну во-первых, не нужно нервничать и надо понимать, что в нашей стране презумпция невиновности и твою вину в совершении преступления, предусмотренного Уголовным кодексом нужно не только правильно классифицировать, но и доказать. То есть доказать документально твои действия, умысел и обнаружить состав преступления в этих действиях. И конечно же, не стоит забывать о том, что банку не выгодно садить тебя за решетку — об этом мы говорили на прямой трансляции в Перископе и я писал в отдельной статье.
  2. Во-вторых, важно помнить, что после того как банк или коллектор подал заявление в полицию — наши слуги закона не сразу возбуждают уголовное дело, потому как сложно в одном заявлении увидеть состав преступления. Чтобы завести уголовное дело — нужно опросить подозреваемого. И тебе звонят предлагают прийти на беседу. Пока это только беседа — не ссы. И вот на этой беседе тебе и будет все понятно — есть ли у них что-нибудь на тебя или нет. Идти можешь без адвоката — здесь никаких сложностей — да и полицейские поймут, что тебе скрывать нечего и ты уверен в своих силах и знаешь свои права.
  3. В-третьих, чтобы не подставить себя и ненароком не наговорить чудесных вещей, которые могут использовать против тебя — рекомендую воспользоваться волшебной статьей 51 нашего основного закона — Конституции РФ. О чем она?

Никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом.

Тебе могут вешать на уши лапшу о том, что у тебя возникнет уголовная ответственность, потому что ты отказываешься от дачи показаний, могут шутить с тобой, рассказывая тебе о проводящейся у них акции «Возьми 51 статью и получи 159 статью УК в подарок» — это все хрень!!! Выслушай их внимательно, но помни, что ты гражданин России и у тебя есть Конституция. Скажи им про 51 статью — они обязаны зафиксировать это в протоколе, где тебе даже расписываться не нужно. Не ставь подпись. Будут пугать — не бойся.

Потом, когда будешь уходить — по сценарию будет следующая фраза: «То что тебя не посадили — это не твоя заслуга, это наша недоработка».

Чтобы ты понял, что за тобой будут следить и все равно поймают тебя за руку.

Не бойся — полицейские очень ленивые и достаточно хитрые — если ты сам не признаешься — они не будут и не смогут доказать, что ты совершил преступление и что ты виновен в этом преступлении.

Таким образом, ты очень быстро узнаешь — есть ли у банка и у полиции какие-то весомые доказательства для того, чтобы обнаружить состав преступления в твоих деяниях, которые тоже кстати нужно доказать.

В 99% случаев второго приглашения ни на беседу ни на допрос не будет. Потому что тебя пытаются впялить самые эфимерные статьи Уголовного кодекса — 159.

1, 165, а 177 могут возбуждать только по инициативе судебного пристава, если ты помнишь.

Так что, уголовного дела даже не будет заведено, не говоря уже о том, что оно будет рассмотрено когда-нибудь.

Конечно, если ты в один прекрасный момент не решишь пойти и признаться в том, чего не совершал.

Тебя могут запугать тем, что они все знают и тебе лучше признаться и тебе будет гарантирован особый порядок рассмотрения дела, условный срок и все поблажки. Не ведись!!! 51 статья Конституции и все!!!

Ничего не бойся — кто знает свои права, никогда не допустит незаконных действий в отношении себя. Используй эту простую инструкцию и не позволяй ввести себя в заблуждение и использовать твои слова против тебя же.

Всегда 51 статья тебе пригодится в любой ситуации и не только в полиции тогда, когда тебе пытаются пришить уголовную ответственность за то, что тебе вынужденно нечем платить кредит. Если бы всех неплательщиков кредитов могли осудить — у нас бы уже полстраны в тюрьмах сидело. У нас тюрем столько нет.

Ничего не бойся и если тебе была полезна эта информация — поделись с друзьями в соцсетях с помощью волшебных кнопочек слева.

Остались вопросы по теме Спросите у юриста

Источник: https://ojivaem.ru/kreditnye-zakony/kak-vesti-sebya-v-policii-esli-pytayutsya-zavesti-ugolovnoe-delo-za-neuplatu-kredita/

Возбуждение уголовных дел в отношении руководства должника

Возбуждение уголовных дел в отношении руководства должника

Одним из чрезвычайно эффективных способов взыскания долгов с должников является возбуждение уголовных дел против руководителей, участников (акционеров)  и гл. бухгалтеров компаний-банкротов по ст.

195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве», ст.196 УК РФ «Преднамеренное банкротство», ст.197 УК РФ «Фиктивное банкротство», ст.198 УК РФ «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица», ст.

199 УК РФ «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации».

При этом возбуждение уголовных дел в таких ситуациях не преследует карательную функцию с целью наказать руководство должника, а является действенным приемом урегулирования отношений с должником по погашению им долга перед кредитором.

  При этом в нашей практике в рамках банкротств должников с существенными долгами, которые зачастую составляю сотни миллионов рублей, возбуждение уголовных дел по «банкротным статьям» УК РФ всегда выступает в связке с привлечением руководства должника к субсидиарной ответственности, оспаривании сделок должника, и иным способам давления на владельцев бизнеса с целью максимального получения долгов.

Преднамеренное и фиктивное банкротство (статьи 196 и 197 УК РФ)

В уголовном законодательстве преднамеренное банкротство понимается как «умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб либо иные тяжкие последствия».

Под фиктивным банкротством понимается как заведомо ложное объявление руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности в целях введения в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидки с долгов, а равно для неуплаты долгов, если это деяние причинило крупный ущерб.

Уголовная ответственность по статьям фиктивное и преднамеренное банкротство УК РФ предполагает максимальное наказание вплоть до 6 лет лишения свободы. На практике алгоритм привлечения к уголовной ответственности за преднамеренное/фиктивное банкротство выглядит следующим образом:

  • необходимо, чтобы преступление нанесло «крупный ущерб», т.е. ущерб в размере более 1,5 млн. рублей либо имело «иные тяжкие последствия». Что конкретно понимается под «иными тяжкими последствиями», УК РФ не объясняет. Но, как свидетельствует практика, такие положения при большом желании следователи и суд могут трактовать очень широко;
  • заявление о возбуждении уголовного дела подается арбитражным управляющим, который вправе подать заявление на любой стадии дела о банкротстве должника;
  • для определения размера ущерба и определения момента возникновения или увеличения неплатежеспособности, как правило, назначается специальная экспертиза. Обращаем внимание, что у нашей компании есть большой опыт взаимоотношений с ЭКЦ МВД России и его территориальными подразделениями по производству экспертиз по статьям УК РФ за преднамеренное и фиктивное банкротство;
  • размер ущерба, причиненного кредиторам, устанавливается  после закрытия реестра требований кредиторов и окончания расчетов с кредиторами, когда требования кредиторов, не удовлетворенные в связи с недостаточностью имущества должника, будут считаться погашенными;
  • в целях возмещения ущерба, причиненного кредиторам, подается гражданский иск в уголовном деле;
  • суд рассматривает дело и выносит постановление о прекращении производства по делу либо о назначении уголовного наказания. С аналогичным же результатом завершается гражданский иск.

В качестве рекомендаций обращаем внимание, что для возбуждения уголовных дел против руководства должника по банкротным статьям УК РФ необходимо правильно проводить предбанкротную подготовку, а также иметь значительный опыт взаимодействия с государственными экспертными учреждениями МВД РФ. Выполнение данных подготовительных мероприятий без участия квалифицированных специалистов по банкротству в подавляющем большинстве случаев приводит к отказу в возбуждении уголовных дел по указанным основаниям.

Неправомерные действия при банкротстве (ст.195 УК РФ)

Неправомерные действия при банкротстве влекут максимальное наказание до 3-х лет лишения свободы. Неправомерные действия могут совершаться руководством компании как «в предвидении банкротства», так и непосредственно в процедуре банкротства.

Неправомерные действия в преддверии банкротства

Когда руководители и собственники должников уже осознают неотвратимость банкротства, у них возникает естественное желание спасти то, что осталось. При определенной сноровке юристы должника легко могут затянуть судебные процессы и отсрочить момент вынесения постановлений.

В результате компания–должник получает, как минимум, несколько месяцев на вывод активов и на то, чтобы искусственно «накачать кредиторку», т.е. создать «дружественных» кредиторов. Именно в это время заключается наибольшее число сделок, по которым за бесценок уходит ликвидное имущество и дебиторская задолженность, а у компании появляются новые долги и заведомо невыполнимые обязательства.

Но все подобные сделки, совершенные должником за полгода до дня возбуждения дела о банкротстве, суд по заявлению конкурсного управляющего может признать недействительными. Даже несмотря на то, что с юридической точки зрения все было оформлено и исполнено безукоризненно, а стороны учли все значимые обстоятельства.

Впрочем, признать сделку недействительной суд может и по истечении 6-месячного срока. Для этого необходимо, чтобы она, во-первых, нанесла ущерб интересам кредиторов и, во-вторых, чтобы кредитор об этом знал.

Неправомерные действия после начала процедуры банкротства

Когда к предприятию уже применяются соответствующие процедуры банкротства (наблюдение, финансового оздоровление и пр.) и не видно путей для финансового оздоровления, многие руководители и особо упрямые собственники иногда не сдаются и любыми путями пытаются хоть как-то исправить ситуацию. Перечислим наиболее распространенные варианты.

Совершение органами управления должника без согласия временного управляющего сделок, связанных:

  • с передачей недвижимого имущества в аренду, залог или с внесением такого имущества в качестве вклада в уставный (складочный) капитал хозяйственных обществ;
  • с распоряжением (без предварительного согласия арбитражного управляющего) имуществом, цена которого превышает 5% балансовой стоимости активов должника;
  • с получением и выдачей кредитов, поручительств и гарантий по обязательствам третьих лиц, уступкой прав требований, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника.

Принятие органом управления должника решения:

  • о реорганизации (слиянии, присоединении, разделении, выделении, преобразовании) и ликвидации должника;
  • о создании юридических лиц или об участии в составе иных юридических лиц, об образовании филиалов и представительств;
  • о выплате дивидендов;
  • о размещении должником облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;
  • о выходе из состава участников должника–юридического лица, о приобретении у акционеров ранее выпущенных акций;
  • об участии в ассоциациях, союзах, холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах и иных объединениях юридических лиц без согласия временного управляющего.

Противоправное и внеочередное удовлетворение требований кредиторов, т.е. несоблюдение установленной очередности либо несоблюдение размера установленных выплат (например, выплата полной суммы долга, что делает невозможным удовлетворение требований остальных кредиторов);

Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, направленное на уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей или имущества, принадлежащего юридическому лицу.

Факт совершения указанных правонарушений устанавливается на основе бухгалтерской экспертизы, показаний свидетелей и других видов доказательств;
Сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов.

Меры безопасности (для должников)

Чтобы обезопасить себя и предупредить обвинения в неправомерных действиях при банкротстве, во-первых, лучше заранее взять все сомнительные сделки под контроль и провести самую тщательную экспертизу. Затем необходимо своевременно подать заявление в арбитражный суд о признании компании банкротом с указанием лояльной кандидатуры арбитражного управляющего.

Меры по сохранению своего имущества необходимо предпринять еще до начала стадии конкурсного производства, т.к. затем наступает срок исполнения по всем обязательствам и деятельность должника будет находиться под жестким контролем.

Обращаем внимание, что по ст.195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве» к уголовной ответственности может привлекаться также главный бухгалтер за:

  • сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей,
  • сокрытие сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе,
  • сокрытие информации об имущественных правах или имущественных обязанностях,
  • передачу имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества,
  • сокрытие, уничтожение, фальсификацию бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя.

При этом, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб, то виновное лицо наказывается вплоть до лишения свободы на срок до 3-х лет.

Источник: http://legionlegal.ru/services/uslugi-dlya-kreditorov/vozbuzhdenie-ugolovnyh-del-v-otnoshenii-rukovodstva-dolzhnika

Как возбудить уголовное дело по факту мошенничества

Как возбудить уголовное дело по факту мошенничества

Возбудить уголовное дело по факту мошенничества можно посредством подачи заявления в правоохранительные органы. После проведения доследственной проверки при условии выявления признаков данного преступления уголовное дело будет возбуждено уполномоченным должностным лицом.

Возбуждение уголовных дел является прерогативой следственных органов, однако в качестве одного из оснований для принятия соответствующего решения выступает заявление любого гражданина, в котором сообщается о совершенном преступлении или готовящемся противоправном деянии. Именно поэтому инициировать возбуждение уголовного дела о мошенничестве можно путем составления и подачи подобного заявления. При этом уголовно-процессуальное законодательство позволяет подавать заявление в устном или письменном виде, однако лучше придерживаться последнего способа, который позволяет сразу официально зарегистрировать обращение. Кроме того, следует избегать анонимных обращений в правоохранительные органы, поскольку такие заявления не являются основанием для возбуждения дел.В заявлении о преступлении гражданину следует указать личные данные, а также подробно изложить все известные ему обстоятельства относительно мошеннического деяния. При изложении следует придерживаться официально-делового стиля, лаконично указывать на место, время, обстоятельства совершения преступления, описание преступников, размер причиненного ущерба, возможных свидетелей и другие доказательства. При необходимости все дополнительные сведения будут выявлены следователем или дознавателем в ходе устной беседы с заявителем. О принятии письменного заявления гражданину выдается специальный талон, в котором указывается время, дата, номер материалов, фамилия принявшего обращение должностного лица. После этого следственным органам дается три дня на проверку поступившего заявления, по истечении которых должно быть принято процессуальное решение.

После подачи заявления в правоохранительные органы по факту мошенничества оперативники проводят проверку данного обращения, целью которой является подтверждение или опровержение изложенных в обращении обстоятельств. На этой стадии уголовного дела еще не существует, однако необходимо определить, имеются ли какие-либо признаки преступления.

С этой целью следователь или дознаватель могут получать устные, письменные объяснения, делать официальные запросы, назначать экспертизы, совершать другие действия, которые допускаются законом до принятия соответствующего решения.

Если в процессе трехдневной проверки будут обнаружены признаки преступления, то принимается решение о возбуждении уголовного дела, о чем выносится соответствующее постановление.

Источники:

  • Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации

Мошенничество (статья 159 УК РФ) – это приобретение права собственности чужого имущества или его хищение путем злоупотребления доверием или обмана. Мошенничество может быть осуществлено отдельным лицом или группой лиц, в зависимости от чего изменяется степень наказания.

Инструкция

С мошенничеством можно и нужно бороться. Запомните, что мошенники никогда не заканчивают свои криминальные деяния по собственной воле. Следовательно, первое, что вам нужно сделать, если вы стали жертвой мошенника – доказать фактмошенничества. Чтобы доказать факт мошеннических действий со стороны отдельного человека, выявите непосредственно факт преступления. Для этого распознайте и исследуйте симптомы до момента, когда будут получены точные доказательства злоупотребления доверием или обмана. Правоохранительные органы вряд ли поверят вам на слово, поэтому вам нужны действительно реальные доказательства. Для этого используйте все подручные средства. Постарайтесь записывать все возможные разговоры с предполагаемыми мошенниками. Везде носите с собой записывающее устройство или диктофон и фиксируйте все разговоры. В процессе разговора задавайте как можно больше разных вопросов, чтобы спровоцировать собеседника на объяснение или уточнение его предполагаемых действий, предложений и требований. По возможности записывайте также и телефонные разговоры, для чего используйте специальные диктофоны или современные модели сотовых телефонов.

Если есть возможность, осуществите скрытую видеосъемку. Это не только будет более наглядным доказательством, но и поможет определить личность мошенника и доказать его причастность к определенному делу.

Соберите как можно больше информации на лиц, с кем вы ведете общение. Не бойтесь спрашивать документы. Если вам отказывают по каким-либо причинам, постарайтесь не иметь дело с данным человеком. Однако и не расслабляйтесь, если вам их все-таки показали. Подделать документы в наше время не так уж и сложно, поэтому есть большая вероятность того, что они фальшивые. Записывайте имена и фамилии, известные вам, номера телефонов, автомобильные номера и прочую информацию. После того как вся информация собрана, напишите заявление о мошенничестве и обратитесь с ним в правоохранительные органы. Поверьте – если у вас будет достаточно информации, сотрудники полиции будут заниматься вашим делом и стараться наказать мошенника.

Обратите внимание

Заявление о мошенничестве в полиции у Вас примут в любом случае – потребуйте талон-уведомление у работника, принявшего заявление с датой регистрации и порядковым номером в КУП (книге учета преступлений). Вопрос в том, усмотрят ли в данном факте невозврата долга наличие состава преступления (мошенничество) – в 90 % случаях следует отказ в возбуждении уголовного дела.

Полезный совет

Что же делать тем, у кого не получилось вернуть мошенническим образом денежные средства? В этом посте Мы хотели бы помочь пользователям и рассказать, как написать заявление о мошенничестве в интернете, и куда необходимо сообщить о мошенничестве. Если ваши обращения к Оператору и Контент-провайдеру не увенчались успехом, нужно написать заявление по факту мошенничества в полицию.

Источники:

  • доказательства мошенничества

Возбуждение уголовного дела осуществляется при наличии одного из поводов и основания, установленных законом. Процессуально возбуждение уголовного дела оформляется вынесением постановления следователя или дознавателя.

Уголовно-процессуальное законодательство устанавливает, что возбуждение уголовного дела допустимо только при наличии поводов, основания для такого действия. Существует всего четыре повода для возбуждения уголовного дела, в числе которых обозначены заявление о совершении преступления, постановление прокурора о направлении материалов для расследования, сообщение о преступлении, явка с повинной. Основание же для возбуждения дела обозначено в УПК РФ в максимально общем виде – это достаточные данные, которые позволяют сделать предположение о наличии в конкретном деле признаков преступления. Если выявлен один из перечисленных поводов, а также присутствует указанное основание, то следователь или дознаватель приступает к процессуальному оформлению возбуждения уголовного дела.Подавляющее большинство уголовных дел является делами публичного обвинения, для их возбуждения установлен единый порядок. Основным документом при возбуждении дела является соответствующее постановление, которое составляется и подписывается следователем или дознавателем. В указанном постановлении должны быть отражены не только обязательные реквизиты, но также конкретные поводы, основание для возбуждения уголовного дела. При характеристике основания следователь или дознаватель должен перечислить конкретные признаки, которые указывают на совершение преступления. Сразу после вынесения постановление направляется для проверки прокурору, который может его отменить, если сочтет незаконным. Кроме того, при наличии в конкретном деле заявителя копия постановления также направляется этому гражданину.

Сравнительно небольшое количество преступлений, наказание за которые закреплено в уголовном законодательстве, считаются делами частного обвинения. К данной категории дел относится, например, клевета, побои, нанесение легкого вреда здоровью.

Уголовное дело в подобной ситуации возбуждается исключительно при наличии заявления от потерпевшего. Иные поводы для возбуждения уголовного дела в данном случае не действуют, поскольку следователь или дознаватель обладает правом на принятие соответствующего процессуального решения лишь при обращении пострадавшего лица.

В остальном же расследование подобных дел осуществляется в общем порядке, не отличается какими-либо особенностями.

Источники:

  • Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации

Скандально известный в 90-е годы создатель МММ Сергей Мавроди, отбыв наказание за мошенничество, не оставил свою деятельность в новом веке. В 2011 году он запустил новый аналогичный финансовый проект.

На этот раз Мавроди сразу предупредил потенциальных участников, что речь идет о финансовой пирамиде, которая в любой момент может рухнуть, оставив вкладчиков без денег.

Очевидно, что в июне 2012 года этот неприятный момент наступил.

16 июня 2012 в своем обращении Сергей Мавроди сообщил, что выплаты в рамках проекта МММ-2011 приостановлены. Косвенно причинами этого непопулярного решения стала паника среди вкладчиков в мае 2012 года, а также закрытие украинских офисов МММ. Кроме того, в России и Белоруссии в отношении организаторов финансовой пирамиды возбуждены уголовные дела.О приостановке выплат и возможном прекращении проекта Мавроди неоднократно предупреждал ранее. Он также сделал заявление о том, что вкладчики должны быть готовы к тому, что денег на всех не хватит. В качестве оправдания скандально известный финансист указал, что даже банки испытывают коллапс при массовом обращении клиентов с требованием вернуть свои деньги.Мавроди призвал участников финансовой пирамиды не отчаиваться и объявил о начале деятельности очередного проекта, названного МММ-2012. Подробности функционирования этого проекта пока не разглашаются, но очевидно, что часть средств, которые поступят в новую структуру, частично будут использованы для погашения обязательств МММ-2011. Ожидается, что в прежней системе, завершающей свое существование, будут повышены проценты по денежным вкладам. Это необходимо, чтобы предотвратить отток средств из старой финансовой структуры в новую.

Эксперты пока не спешат делать прогнозы относительно новейшей МММ. Во многом порядок ее функционирования и срок жизни будет определяться перспективами уголовных дел, возбужденных в отношении самого Мавроди и руководителей структурных подразделений пирамиды образца 2011 года, сообщает «Российская газета».

Адвокат Мавроди считает, что уголовное преследование его клиенту ничем серьезным не грозит, поскольку тот не занимался непосредственно организацией пирамиды, не распределял средства, а лишь оказывал консультационную помощь вкладчикам. Посчитают ли следственные органы такие доводы убедительными, покажет время.

по теме

Источники:

  • МММ 2011, 2012, 2013, 2014, ммм отзывы, ммм рухнула

Распечатать

Как возбудить уголовное дело по факту мошенничества

Источник: https://www.kakprosto.ru/kak-867935-kak-vozbudit-ugolovnoe-delo-po-faktu-moshennichestva

Неоплаченный долг: может ли грозить уголовная ответственность

Неоплаченный долг грозит множеством последствий. Это и испорченная кредитная история, и взыскание дополнительной неустойки, и арест имущества впоследствии исполнительских действий. Однако, в некоторых случаях невыплата долгов может служить наступлением уголовной ответственности.

Неоплаченный долг. В каких случаях возникает уголовная ответственность

Неоплата долга сама по себе — явление обыденное и повседневное.

Множество банков сталкивается с невозвратом долга, однако, сам факт наличия просрочки по выплате задолженности не даёт займодавцу никаких прав для обращения в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела. Вернее, обратиться он может, но за его заявлением последует отказ в связи с отсутствием события преступления.

Что может грозить, если не платить долг?

Однако, многие банки, а, в особенности, коллекторские агентства утверждают, что уголовная ответственность за долги возникает чуть ли не сразу, после единоличной просрочки задолженности, стоит займодавцу лишь обратиться с соответствующим заявлением. Это не более, чем метод психологического давления, способ запугать должника с целью его добровольного возврата займа.

Мошенничество

Законодатель имеет иное мнение на этот счёт. УК содержит ст.

«Мошенничество» которая определяет данное преступление как завладение чужими денежными средствами путём обмана или злоупотребления доверием. Специальная статья, а именно 159.

1 «Мошенничество в сфере кредитования» определяет преступление как завладение денежными средствами путём предоставления заведомо ложных сведений или документов.

Злостное уклонение от уплаты кредита или его невозврат

Есть иная статья, которая вполне может стать последствием за неоплаченный долг. Это статья 177 УК РФ «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере». Важно понимать, что особый упор в статье делается на понятиях «злостное уклонение» и «крупный размер».

Важно понимать, что в данном случае необходимо наличие вступившего в силу судебного акта. Кредитор может предъявлять к должнику множество требований, однако, этого будет недостаточно.

Получается, что для возбуждения уголовного дела необходимо, чтобы в отношении должника было возбуждено исполнительное производство на крупную сумму (от 1.5 миллионов рублей). При сумме долга менее этой суммы наступление уголовной ответственности невозможно.

Уголовная ответственность за долги не наступает также в случае отсутствия уклонения. То есть, если должник идёт на контакт, не отказывается от своего долга, то говорить об ответственности не приходится. В таком случае кредитор не сможет доказать факт злостного уклонения.

Способы законной неоплаты задолженности

Существует несколько законных способов избежать ответственности за долги. Уголовная ответственность  возникнет:

  • Должник выходит на контакт с судебным приставом. Важно, чтобы должник не игнорировал требования приставов о явке в ФССП.
  • Сумма долга составляет менее полутора миллионов рублей.
  • Должник производил периодические выплаты.

Может ли быть уголовная ответственность при невыплаченном долге?

При наличии этих факторов возбуждение уголовного дела невозможно.

Желательно заранее переписать движимое и недвижимое имущество на иные лица, чтобы на него не было обращено взыскание. Однако, важно понимать, что не стоит передавать имущество, на которое уже был наложен арест, тем более, если должник был назначен ответственным хранителем данного имущества.

Это может привезти к возбуждению уголовной ответственности в соответствии с законом «Об исполнительном производстве». Возможен вариант с частичной периодической выплатой задолженности, что покажет факт того, что должник не уклоняется от исполнения своих обязанностей.

Уголовная ответственность за невыплату кредита — редкое явление. По сути, это не выгодно и самому кредитору, так как в случае вынесения обвинительного приговора, в случае получения должником реального срока к отбыванию, кредитор лишится возможности взыскания задолженности с заработной платы должника.

Кроме того, уголовная ответственность возникает только в самых редких случаях, при соблюдении целого ряда факторов.

Подробнее о последсвиях неоплаченных долгов, смотрите в этом видео:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/dolgi/fizicheskie-litsa/chto-mozhet-byt-esli-imet-neoplachennyj-dolg.html

Привлечение заемщиков к уголовной ответственности за неисполнение кредитных договоров

Новый Уголовно-процессуальный кодекс Украины 2012 года предполагает почти «автоматический» порядок возбуждения уголовных дел. Для этого достаточно заявления кредитора, на основании которого дело вносится в реестр, и следственные органы обязаны проводить проверку.

А чем закончится такая проверка для должников, зависит от многих факторов, некоторыми из которых являются:

  • действительное наличие признаков состава преступления в действиях должника;
  • «лоббирование» кредитором уголовного дела;
  • поведение должника в отношениях с кредитором и следствием;
  • наличие у должника квалифицированного защитника и продуманной тактики защиты.

Сильная заинтересованность со стороны банка может стать движущим фактором развития процесса по привлечению к уголовной ответственности даже тех должников, в действиях которых не наблюдается никаких признаков состава преступлений, если, конечно, не считать таковым частичное невыполнение долговых обязательств.

Чаще всего дела возбуждаются по ст. 190 УК Украины: мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество).

Санкции разных частей этой статьи предусматривают наказания от штрафа в сумме до пятидесяти необлагаемых минимумов доходов граждан (850 грн.

) до лишения свободы на срок до двенадцати лет с конфискацией имущества.

Во-первых, для доказательства состава мошенничества следствию необходимо доказать способ его осуществления – обман или злоупотребление доверием. В основном, речь идет об обмане, когда мошенничество связывают с другими преступлениями, такими как изготовление и использование заведомо поддельного документа – справки о доходах или другого документа, подтверждающего платежеспособность должника.

Мошенничество считается оконченным с момента перехода чужого имущества во владение виновного или с момента получения им права распоряжаться этим имуществом.

Во-вторых, согласно п. 18 Постановления Пленума Верховного суда Украины № 10 от 06.11.2009 г.

«О судебной практике по делам о преступлениях против собственности» получение имущества с условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновное лицо еще в момент завладения этим имуществом имело цель его присвоить, не выполняя обязательства.

Объективная сторона мошенничества заключается в завладении имуществом или приобретении права на имущество потерпевшего путем обмана или злоупотребления доверием, субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и корыстным мотивом.

Отсутствие хотя бы одного из элементов состава преступления мошенничества, в том числе объективной и/или субъективной стороны, означает, что действия лица, поведение которого оценивается, не являются преступлением и могут свидетельствовать о наличии между потерпевшим и правонарушителем гражданско-правовых отношений».

Из личной практики и практики Верховного и Высшего специализированного судов Украины ни одно из решений не оставило в силе обвинительный приговор суда, которым заемщик, не полностью, а лишь частично погасивший свои долговые обязательства, признавался виновным в мошенничестве.

Таким образом, в случае совершения заемщиком по крайней мере частичного возврата средств по кредитному договору, целевого использования средств, передачи в залог имущества с последующим обращением взыскания на него, и при отсутствии доказательств о намерении заемщика (поручителя) не выполнять свои обязательства еще в момент получения кредита, при отсутствии других составов преступлений (подделка документов и т.п.) основания для привлечения к уголовной ответственности отсутствуют, поскольку в действиях заемщика (поручителя) отсутствуют объективная и субъективная сторона преступления «мошенничество».

Бок о бок с мошенничеством часто идут дела по ст. 358 УК Украины: подделка документов, печатей, штампов и бланков, сбыт или использование поддельных документов, печатей, штампов.

Конечно, речь идет в основном о справках о работе и доходах, но подделывают и любые другие документы. Поддельным считается как полностью «липовый» документ, так и документ, содержащий сведения, которые лишь частично не соответствуют действительности.

Кстати, можно отметить, что поддельные долговые расписки под этот состав преступления не подпадают.

На этот вид преступлений граждан подталкивает тяжелое экономическое положение, серые зарплаты (зарплаты «в конвертах») для уменьшения налогов работодателей, так как официальная заработная плата зачастую не отображает реального уровня доходов граждан.

Зачастую служба безопасности банка выявляет подделку документа еще на этапе принятия решения о выдаче кредита, даже потребительского микрокредита за пару часов.

Но если потенциальный заемщик не вызывает подозрений по другим причинам, банки, зная истинное положение вещей, закрывали и закрывают на это глаза, и принимают меры лишь в том случае, если должник отказывается выплачивать кредит.

Отдельно следует отметить, что если гражданин самостоятельно подделал себе такую справку, или же «забыл», где и у кого ее взял, он будет нести ответственность меньшую, чем если в подделке документа приняли участие другие лица (например, одно лицо поставило на поддельную справку печать, а другое – подписало ее – вот уже и ч. 3 ст. 358 УК Украины с отягощающим признаком «предварительный сговор группы лиц» и наказание в виде ограничения свободы на срок от года до пяти лет или лишения свободы на тот же срок).  

Так же часто привлекают по ст.

366 УК Украины: служебный подлог, основное отличие которой от обычной подделки документа заключается в специальном субъекте правонарушения, под которым понимается должностное лицо предприятия, учреждения, организации (в первую очередь речь идет о директоре, его заместителе и главном бухгалтере). Такое лицо, к которому сотрудник обратился с просьбой, мольбой или предложением за плату выдать ему поддельную справку о доходах, должно понимать всю меру ответственности за такое деяние. 

Хотелось бы уберечь Вас от соблазна взять кредит по поддельной справке о доходах или другим поддельным документам о высокой платежеспособности, и дальнейших негативных последствий. Если же Вы уже взяли кредит, но нет возможности его выплачивать (потеря работы и пр.

), ни в коем случае не пропадайте, не скрывайтесь от банка, ведите переговоры, выплатите кредит хотя бы частично, что избавит Вас от угроз и перспективы привлечения к уголовной ответственности.

Вероятность возбуждения уголовного дела против заемщика, который скрывается, намного выше, чем против того, который ведет переговоры о реструктуризации, пишет в банк заявления об отсрочке и пр.

Также стоит обратить внимание на ч. 1 ст. 388 УК Украины: незаконные действия в отношении имущества, на которое наложен арест, заложенного имущества или имущества, которое описано или подлежит конфискации.

Растрата, отчуждение, сокрытие, подмена, повреждение, уничтожение имущества или другие незаконные действия с имуществом, на которое наложен арест, с заложенным имуществом или имуществом, которое описано, или нарушение ограничения (обременения – т.е.

ипотеки, залога) права пользоваться таким имуществом, совершенное лицом, которому это имущество вверено, а также осуществление представителем банка или другого финансового учреждения банковских операций с средствами, на которые наложен арест, – наказываются штрафом от 3400 до 8500 грн.

или исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на тот же срок, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью срок до трех лет или без такового.

Ранее особо хитрые заемщики делали с залоговым движимым имуществом что угодно (разбирали, продавали, «перебивали» номера на авто и пр.) – лишь бы не отдавать его кредитору. На данный момент любые действия, которые могут быть квалифицированы по ч. 1 ст.

388 УК Украины, даже передача залогового имущества в пользование других лиц, если это запрещено договором, являются игрой с терпением кредитора.

  После 2011 года как бы ни было тяжело расставаться с залоговым имуществом заемщику, который попал в затруднительное положение, не стоит злоупотреблять терпением банка и прятать, уничтожать залоговое имущество. Другое имущество можно сберечь, но с залоговым все равно придется расстаться.

Надеюсь, что эта информация поможет Вам не оступиться, и будет полезна в случае, если Вы или Ваши близкие вовлечены в какой-то роли в уголовные дела, связанные с нарушением  кредитных обязательств.

Источник: http://www.prostopravo.com.ua/finansy/stati/privlechenie_zaemschikov_k_ugolovnoy_otvetstvennosti_za_neispolnenie_kreditnyh_dogovorov

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.